بهترین ابزارهای مالیات رمزارز؛ راهنمای جامع
بهترین ابزارهای محاسبه و مدیریت مالیات رمزارز ؛ راهنمای جامع برای سرمایه‌گذاران و فعالان بازار دیجیتال
بهترین ابزارهای محاسبه و مدیریت مالیات رمزارز؛ راهنمای جامع و کاربردی برای سرمایه‌گذاران و فعالان بازار دیجیتال.
در سال اخیر، استفاده از محاسبه‌گرهای مالیات رمزارزها به عنوان ابزاری حیاتی برای کاربران این حوزه مطرح است. این نرم‌افزارها به سادگی امکان برآورد بدهی‌های مالیاتی ناشی از معاملات رمزارزها را فراهم می‌کنند و با جمع‌آوری داده‌ها از صرافی‌ها، کیف‌پول‌ها و دیگر پلتفرم‌های مرتبط، میزان سود، زیان، درآمد و مالیات مربوطه را محاسبه می‌نمایند.
در اکثر کشورهای دنیا، از جمله ایالات متحده، بریتانیا، کانادا، استرالیا و هند، مقامات مالیاتی بر لزوم پرداخت مالیات بر تراکنش‌های رمزارزی تأکید دارند. در زمان ارائه اظهارنامه مالیاتی، لازم است جزئیات هر معامله رمزارزی ثبت شود، اما برخلاف بازار سهام، بسیاری از صرافی‌های رمزارز اطلاعات مربوط به مالیات را در قالب مدارک جامع ارائه نمی‌دهند. بنابراین، کاربران باید بر اساس نرخ مالیات رمزارز در کشور خود، سود و زیان‌های خود را محاسبه و گزارش دهند.
در حالی که امکان ثبت دستی این اطلاعات وجود دارد، اما با تعداد زیاد تراکنش‌ها، این فرآیند بسیار زمان‌بر و دشوار است. در این شرایط، بهره‌گیری از محاسبه‌گرهای مالیات رمزارزها، به ویژه ابزارهای معتبر مانند کوین‌تراکر (CoinTracker)، کوین‌لِدجر (CoinLedger)، تِوِنتاکس‌تکست (TokenTax) و زن‌لِدجر (ZenLedger)، می‌تواند کارایی و دقت را به شکل قابل‌توجهی افزایش دهد. این نرم‌افزارها بر اساس داده‌های جمع‌آوری‌شده، میزان سود و زیان و تعهدات مالیاتی را به صورت خودکار محاسبه می‌کنند و فرآیند گزارش‌نویسی را تسهیل می‌نمایند.
چه شما تریدر حرفه‌ای باشید و چه سرمایه‌گذار عادی، استفاده از یک محاسبه‌گر مالیات رمزارز معتبر، ابزاری ضروری برای رعایت قوانین و کاهش استرس در زمان ارائه اظهارنامه است. در سال 2024، بهره‌گیری از این ابزارها به طور فزاینده‌ای مورد توجه قرار گرفته و نقش مهمی در مدیریت مالی و مالیاتی فعالان بازار رمزارزها ایفا می‌کند.
کوین‌لجرد، پلتفرم مدیریت دارایی‌های رمزارزی
کوین‌لجِد (CoinLedger) ابزاری قدرتمند و کارآمد در حوزه گزارش‌دهی مالیات بر رمزارزها و توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) است که به صورت خودکار فرآیند محاسبه و تهیه گزارش‌های مالیاتی را تسهیل می‌کند. بر اساس اعلام این پلتفرم، از زمان راه‌اندازی تاکنون بیش از نیم میلیون سرمایه‌گذار در بازار رمزارزها از آن برای تنظیم و ارائه اظهارنامه‌های مالیاتی خود بهره برده‌اند.
استفاده از کوین‌لجِد در سه مرحله ساده امکان‌پذیر است: وارد کردن تراکنش‌های رمزارزی از کیف‌پول‌ها و صرافی‌های مختلف، پیش‌نمایش گزارش مالیاتی، و در نهایت تولید و دریافت گزارش کامل مالیاتی. این ابزار به طور مستقیم با دیگر پلتفرم‌های معتبر در حوزه مالیات رمزارز، مانند توربو‌تک (TurboTax) و تاک‌اِکت (TaxAct)، ادغام می‌شود و امکان وارد کردن تاریخچه تراکنش‌ها را از منابع مختلف فراهم می‌آورد. همچنین، کاربران می‌توانند فرم‌های مالیاتی تکمیل شده را دانلود کرده و خود شخصاً برای تسلیم به مراجع ذی‌ربط اقدام کنند، یا آن‌ها را به حسابدار خود ارسال نمایند.
کوین‌لجِد امکانات متعددی از جمله پشتیبانی از تراکنش‌های NFT، دیفای (DeFi)، و مارجین تریدینگ را ارائه می‌دهد. کاربران قادرند گزارش‌های مالیاتی خود را بدون محدودیت و به صورت رایگان بازتولید و اصلاح کنند. تعرفه‌های این سرویس بر اساس حجم تراکنش‌ها متفاوت است؛ از نسخه رایگان با تراکنش نامحدود گرفته تا پلن‌های حرفه‌ای با پشتیبانی از هزاران تراکنش، با قیمت‌های منطقی و قابل‌دسترسی. لازم به ذکر است که دانلود کامل گزارش‌های مالیاتی نیازمند خرید اشتراک است و در حال حاضر نسخه موبایلی برای این سرویس عرضه نشده است.
کین‌تراکر، ردیابی و مدیریت دارایی‌های رمزارزی
کوین‌تراکر (CoinTracker)، بر اساس اطلاعات سایت رسمی خود، بیش از ۲ میلیون کاربر در سراسر جهان دارد و از بیش از ۵۰۰ کیف پول و صرافی رمزارزی، بیش از ۱۰ هزار ارز دیجیتال و بیش از ۲۰ هزار قرارداد هوشمند defi پشتیبانی می‌کند.
این ابزار، به‌طور خودکار تمامی فعالیت‌های رمزارزی کاربر را در صرافی‌ها، کیف پول‌ها، پلتفرم‌های defi و NFT همگام‌سازی می‌کند تا کاربر بتواند تصویر جامع و دقیقی از وضعیت دارایی‌های دیجیتال خود داشته باشد.
از نظر امنیتی، کوین‌تراکر به صورت read-only به داده‌های کاربر دسترسی دارد، از رمزنگاری کامل انتها به انتها بهره‌مند است و احراز هویت دو مرحله‌ای مبتنی بر توکن ارائه می‌دهد. این سرویس همچنین استانداردهای SOC 1 و SOC 2 را رعایت می‌کند.
کوین‌تراکر نسخه موبایل نیز دارد که امکان مشاهده عملکرد سرمایه‌گذاری و فیلتر کردن تاریخچه تراکنش‌ها را در هر مکان و زمانی برای کاربران فراهم می‌کند.
در زمینه پشتیبانی، این پلتفرم در آمریکا، هند و بریتانیا به صورت کامل فعال است و در سایر کشورها پشتیبانی محدود ارائه می‌دهد. طرح‌های مختلف این سرویس شامل نسخه رایگان با محدودیت ۲۵ تراکنش، پایه با هزینه ۵۹ دلار برای ۱۰۰ تراکنش، پرایم با ۱۹۹ دلار برای ۱۰۰۰ تراکنش و اولترا با ۵۹۹ دلار برای حداکثر ۱۰ هزار تراکنش است.
کوین‌تراکر، با امکاناتی چون همگام‌سازی فعالیت‌های رمزارزی در بیش از ۵۰۰ صرافی و کیف پول، قابلیت‌های امنیتی پیشرفته، اپلیکیشن موبایل کاربرپسند و پشتیبانی محدود از معاملات فیوچرز و مشتقات، یکی از ابزارهای معتبر در حوزه مدیریت مالی و مالیاتی رمزارزها به شمار می‌رود.
ویژگی‌های کلیدی،قیمت‌گذاری،مزایا و معایب سرویس محاسبه مالیات بر دارایی‌های دیجیتال، توکن‌تک، راه‌اندازی شد
تکنولوژی توکن‌تک (TokenTax)، نرم‌افزار جامع محاسبات مالیاتی در حوزه رمزارزها، توسط تیمی متخصص در امور مالیاتی رمزارز توسعه یافته است. این سامانه، علاوه بر محاسبه مالیات، خدمات حسابداری کامل را در سطح جهانی ارائه می‌دهد و به کاربران امکان می‌دهد فرآیند مالیاتی خود را به سادگی و با دقت بالا مدیریت کنند.
از ویژگی‌های برجسته توکن‌تک می‌توان به وارد کردن سریع و همگام‌سازی بی‌درنگ داده‌ها از کیف‌پول‌ها و حساب‌های کاربری مختلف اشاره کرد که باعث حذف نیاز به وارد کردن دستی اطلاعات و کاهش خطا می‌شود. کاربران همچنین می‌توانند پیش‌نمایش لحظه‌ای برآورد مالیات خود را مشاهده کرده و در صورت نیاز، فرم‌های مربوطه را به صورت کامل صادر کنند. این فرم‌ها قابلیت استفاده در فرآیندهای مالیاتی با نرم‌افزارهای دیگر مانند TurboTax (تربو تک) را نیز دارا هستند.
نرم‌افزار توکن‌تک با پشتیبانی از تقریباً تمامی صرافی‌ها، بلاک‌چین‌ها، پروتکل‌ها و کیف‌پول‌ها امکان وارد کردن داده‌ها را فراهم می‌کند. در صورت عدم پشتیبانی خودکار از پلتفرم مورد نظر، کاربر می‌تواند از قالب CSV دستی برای وارد کردن اطلاعات بهره‌مند شود.
قیمت‌گذاری این سرویس بر اساس حجم تراکنش‌ها متفاوت است؛ از ۶۵ دلار برای تا ۱۰۰ تراکنش در نسخه پایه، تا ۲۹۹۹ دلار برای تا ۳۰ هزار تراکنش در نسخه VIP. خدمات کامل مالیاتی، گزارش‌های قابل تنظیم بر حسب نیاز کشورهای مختلف، پشتیبانی انسانی و سازگاری با اکثریت کیف‌پول‌ها و صرافی‌ها از دیگر مزایای این نرم‌افزار محسوب می‌شود. با این حال، توکن‌تک در حال حاضر هیچ نسخه رایگان ارائه نمی‌دهد و هزینه‌های آن در برخی طرح‌ها نسبتاً بالا است.
ویژگی‌های کلیدی قیمت‌گذاری، مزایای این روشو معایب پلتفرم مدیریت و گزارش‌دهی دارایی‌های رمزارزی ZenLedger
زن‌لجندر (ZenLedger) یکی از شناخته‌شده‌ترین نرم‌افزارهای محاسبه مالیات در حوزه رمزارز است که به طور خاص برای مدیریت پرتفولیوهای دیفای (deFi) طراحی شده است. این سامانه تاکنون بیش از ۱۰ میلیارد تراکنش مربوط به بیش از ۱۰۰ هزار کاربر را مدیریت کرده است.
این ابزار مالیاتی قابلیت اتصال به بیش از ۱۰۰ پلتفرم غیرمتمرکز مانند ۱اینچ (1Inch)، آوه (Aave)، یونی‌سواپ (Uniswap) و پنکیک‌سواپ (PancakeSwap) را داراست. علاوه بر این، از بیش از ۴۰۰ صرافی ارز دیجیتال و بیش از ۱۰ پلتفرم NFT پشتیبانی می‌کند، که امکان وارد کردن تاریخچه تراکنش‌ها، محاسبه سریع مالیات و تولید فرم‌های IRS مانند Schedule D را فراهم می‌آورد.
با استفاده از تاریخچه تراکنش‌های رمزارزی، زن‌لجندر به راحتی می‌تواند فرم ۸۹۴۹ (Form 8949) IRS را برای گزارش سود و زیان‌های ناشی از معاملات رمزارزها تولید کند. یکی دیگر از قابلیت‌های برجسته این سامانه، ادغام بی‌وقفه با ابزارهای مالیاتی آنلاین محبوب مانند TurboTax و TaxAct است که امکان ثبت و اعلام مالیات پرتفوی کامل، شامل رمزارزها، را در یک بستر واحد فراهم می‌کند.
همچنین، زن‌لجندر قادر است ارزش کل سودهای ناشی از ایردراپ‌ها، استیکینگ، ماینینگ و سایر فعالیت‌ها را در زمان واقعی محاسبه و گزارش کند. این نرم‌افزار در قالب‌های مختلف با قیمت‌های متنوع ارائه می‌شود؛ از جمله نسخه نقره‌ای با قیمت ۴۹ دلار برای حداکثر ۱۰۰ تراکنش، طلایی با ۱۹۹ دلار تا ۵ هزار تراکنش، پلاتینیوم با ۳۹۹ دلار برای ۱۵ هزار تراکنش، و نسخه حرفه‌ای که قیمت آن از ۲۷۵ دلار برای مشاوره شروع و تا ۶۵۰۰ دلار برای برنامه‌های چندساله متغیر است.
این نرم‌افزار از پشتیبانی گسترده‌ای در حوزه دیفای و NFT برخوردار است و در برنامه‌های حرفه‌ای، امکان استفاده از این قابلیت‌ها وجود دارد. خدمات پشتیبانی مشتریان این سامانه نیز در سطح بالایی قرار داشته و فرآیند تولید گزارش‌های مالیاتی در کمترین زمان ممکن انجام می‌شود. با وجود این، نسخه رایگان در دسترس نیست و قابلیت‌های مربوط به دیفای و NFT تنها در برنامه‌های حرفه‌ای قابل دسترسی است.
ویژگی‌های کلیدی، قیمت‌گذاری، مزایای استفاده و معایب مالیات بر درآمدهای رمزارزی در Crypto.com
پیشنهاد می‌شود اگر به دنبال یک ابزار رایگان برای محاسبه مالیات بر رمزارزها هستید، Crypto.com Tax گزینه‌ای مناسب است. این سامانه، چه برای کاربران تازه‌کار و چه برای افراد با تجربه در حوزه رمزارز، فرآیند استفاده و تولید گزارش مالیاتی را ساده و قابل‌درک کرده است.
Crypto.com Tax به طور کامل با چهار کیف‌پول و بیست و پنج صرافی مختلف ادغام شده و از بیش از ده‌هزار رمزارز پشتیبانی می‌کند. این نرم‌افزار رایگان در حال حاضر در یازده کشور از جمله استرالیا، کانادا، نیوزیلند، بریتانیا و ایالات متحده قابل استفاده است.
با این حال، از تاریخ ۲۵ ژوئن، سرویس Crypto.com Tax دیگر فعال نخواهد بود و خدمات رایگان مالیاتی این شرکت از طریق همکاری با پلتفرم‌های Koinly و TokenTax ارائه می‌شود. این سامانه امکان وارد کردن داده‌ها از طریق API و فایل CSV را فراهم می‌کند، محاسبه سود و زیان سرمایه، تولید چندین نوع گزارش مالیاتی و استفاده رایگان برای تعداد نامحدود تراکنش‌ها را در بر دارد.
در مجموع، Crypto.com Tax با رابط کاربری ساده، پشتیبانی از هزاران رمزارز و رایگان بودن، گزینه‌ای مناسب برای کاربران ایرانی و جهانی است، هرچند امکانات موبایلی محدودتر و تعداد صرافی‌ها و کیف‌پول‌های پشتیبانی‌شده نسبت به رقبا کمتر است.
نتیجه‌گیری نهایی
انتخاب ابزار مناسب برای محاسبه مالیات رمزارزها نقش مهمی در تسهیل فرآیند اظهارنامه مالیاتی و تضمین رعایت مقررات مالیاتی دارد. بهره‌گیری از یک محاسبه‌گر دقیق و کارآمد می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا بدون مشکل و با اطمینان مالیاتی خود را تسویه کنند.
در این زمینه، ابزارهای مختلفی در بازار وجود دارد که هر کدام ویژگی‌های منحصر به فرد و امکانات خاص خود را ارائه می‌دهند. برای نمونه، CoinTracker و CoinLedger از نظر امکانات و قابلیت‌های ادغام با صرافی‌های متعدد، گزینه‌های ایده‌آلی برای اکثر کاربران هستند. در مقابل، ZenLedger در مدیریت سبدهای defi و توکن‌های مربوط به این حوزه برتری دارد، و TokenTax خدمات جامع‌تری برای کاربرانی ارائه می‌دهد که نیازمند پشتیبانی شخصی‌تر هستند.
همچنین، Crypto.com Tax به‌عنوان یک گزینه کاملاً رایگان و مناسب برای مبتدیان شناخته می‌شود. در نهایت، انتخاب بهترین ابزار باید بر اساس نیازهای فردی و نوع فعالیت‌های معاملاتی در حوزه رمزارز صورت گیرد تا بتوان به بهترین شکل از مزایای آن بهره‌مند شد.
منبع: کریپتو.نیوز
