روندهای نوظهور دیفای؛ فناوری‌های آینده بازار رمزارز
روندهای نوظهور در دیفای (DeFi): فناوری‌های برتر که آینده بازار رمزارزها را شکل می‌دهند
روندهای نوظهور دیفای شامل وام‌های خودبازپرداخت، وب ۳.۰، متاورس، سهام مصنوعی و پل‌های کریپتو برای تحول بازار رمزارزها و فرصت‌های سرمایه‌گذاری است.
دنیای دیفای (DeFi) همواره در حال تحول سریع است و به عنوان یکی از پرجنب‌وجوش‌ترین حوزه‌های فناوری بلاک‌چین شناخته می‌شود. عرضه مداوم محصولات جدید، این بازار را از نظر سرعت توسعه به حدی می‌رساند که بسیاری از فعالان و سرمایه‌گذاران نمی‌توانند تمامی تحولات را دنبال کنند. این روند، در کنار رقابت فشرده میان پروژه‌ها، خطر اشباع بازار و ناپدید شدن پروژه‌های نوآورانه و پتانسیل‌دار را به همراه دارد.
در این میان، چندین نوآوری در حوزه فناوری دیفای وجود دارد که از بقیه برجسته‌تر هستند و وعده تغییرات بنیادین در نحوه انجام فعالیت‌های روزمره و کلیدی را می‌دهند. این مقاله به معرفی این روندهای مهم در دنیای دیفای می‌پردازد تا فعالان بازار بتوانند فرصت‌ها و چالش‌های پیش‌رو را بهتر شناسایی کنند.
وام‌های بازپرداخت خودکار
با توجه به منشأ بلاک‌چین به عنوان فناوری مالی و ارز دیجیتال، یکی از نوآوری‌های جذاب در حوزه فین‌تک به حساب می‌آید. ایده بازپرداخت وام‌ها به صورت خودکار، توجه بسیاری را به خود جلب کرده است و اگر این مفهوم به شکل گسترده‌تری فراگیر شود، می‌تواند تحولات مثبتی در بازارهای جهانی ایجاد کند.
در این سیستم، فرد با استفاده از دارایی‌های خود به عنوان وثیقه، وام‌هایی دریافت می‌کند که به صورت خودکار بازپرداخت می‌شوند. در این فرآیند، سودهای حاصل از دارایی‌های وثیقه‌شده برای تسویه اقساط وام به کار گرفته می‌شود، که این ویژگی، نویدبخش آینده‌ای متفاوت در حوزه وام‌های رمزارزی است.
برای بهره‌برداری از این قابلیت، کاربران باید در پروتکل‌های سپرده‌گذاری سرمایه مانند آلمکسی (Alchemix) شرکت کنند. این پروتکل امکان دریافت وام‌های سریع تا سقف ۵۰ درصد از میزان سپرده را فراهم می‌کند. در این سیستم، نیمی از سپرده به عنوان وثیقه نگهداری می‌شود و نیمی دیگر از آن برای کسب سود و بهره‌وری در بازار رمزارزها مورد استفاده قرار می‌گیرد.
با این ساختار، ارزش وام همواره در مسیر نزولی قرار دارد و خطر نقدشوندگی وثیقه به حداقل می‌رسد، چرا که سیستم به صورت خودکار از کاهش ارزش دارایی‌های وثیقه جلوگیری می‌کند و شرایط را برای کاربران امن‌تر می‌سازد.
وب ۳.۰؛ تحولی در ساختار اینترنت
در حال حاضر، جهان به طور فزاینده‌ای به اینترنت متصل می‌شود و استفاده از تلفن‌های هوشمند به نیاز روزمره تبدیل شده است. این روند، در کنار مزایای فراوان، نگرانی‌هایی درباره تمرکز قدرت در دست چند شرکت بزرگ فناوری، معروف به «غول‌های فناوری» (Big Tech)، ایجاد کرده است. این شرکت‌ها که عمدتاً در آمریکا و چین مستقر هستند، کنترل بخش عمده‌ای از داده‌ها و محتواهای جهانی را در اختیار دارند.
در مقابل، فناوری وب ۳.۰ (Web 3.0) با بهره‌گیری از فناوری بلاک‌چین و مفاهیمی مانند تمرکززدایی و توکن‌سازی، قصد دارد این وضعیت را دگرگون کند. این نوآوری امکان تعامل داده‌ها را به صورت غیرمتمرکز فراهم می‌کند و امنیت، حریم خصوصی و مقیاس‌پذیری را برای کاربران تضمین می‌نماید، در حالی که از نفوذ واسطه‌های ثالث جلوگیری می‌کند.
علاوه بر این، توکن‌سازی (Tokenomics) در وب ۳.۰ طراحی شده است تا بخش مالی را به صورت بی‌سابقه‌ای توسعه دهد. این رویکرد، دارایی‌های مالی را در فرآیندهای اینترنتی وارد می‌کند و می‌تواند منجر به پذیرش گسترده بلاک‌چین در سطح جهانی شود، به گونه‌ای که تمامی فعالیت‌های آنلاین به صورت توکنیزه انجام شود و اقتصاد دیجیتال به سمت یک نظام مالی کاملاً یکپارچه و جهانی حرکت کند.
متاورس، فضای مجازی فراگیر و تعاملی
متاورس (متاورس) یکی از روندهای نوظهور و جذاب در فضای اینترنت است که پتانسیل تغییر چشمگیر در آینده بشر را دارد. این مفهوم به جهان‌هایی سه‌بعدی و تعاملی اطلاق می‌شود که به صورت شبکه‌ای به هم پیوسته‌اند و دنیایی موازی با جهان واقعی را شکل می‌دهند.
در این دنیای مجازی، تمامی امکانات و ویژگی‌های جهان فیزیکی وجود دارد و به مراتب فراتر از آن توسعه یافته است. متاورس محلی است که رویاها و تصورات به واقعیت بدل می‌شوند، از ساخت شهرهای بزرگ گرفته تا سواری بر اژدهایان تنفس آتش. این تجربه در قالب نمایش‌های غوطه‌ور و واقع‌گرایانه طراحی شده است تا حداکثر احساس حضور و واقعیت را منتقل کند.
پایه و اساس متاورس بر فناوری Web 3.0 و تعاملات غیرمتمرکز استوار است، که امکان حذف واسطه‌های مرکزی اینترنت را فراهم می‌کند. این رویکرد موجب کاهش قابل توجه downtime و بهبود کیفیت و وضوح در جهان‌های مجازی می‌شود. شرکت‌ها و نهادهای مختلف، از غول‌های فناوری مانند فیسبوک (که نام شرکت مادر خود را به متا تغییر داد) گرفته تا نیروهای نظامی قدرت‌های بزرگ جهان، در حال سرمایه‌گذاری و حضور فعال در این حوزه هستند.
سهام مصنوعی
همه افراد در آرزوی دستیابی به موفقیت و ثروت‌های کلان هستند و ثروت عظیم یکی از شاخص‌های اصلی این موفقیت محسوب می‌شود. بر اساس روندهای جهانی، ثروتمندترین افراد جهان دیگر در سرمایه‌گذاری‌های سنتی مانند پروژه‌های ساختمانی و صنایع فیزیکی تمرکز ندارند، بلکه بیشتر به دارایی‌های دیجیتال و مشتقات مالی روی آورده‌اند. در این میان، ابزارهایی مانند فیوچرز، آپشن‌ها و رمزارزها نقش کلیدی ایفا می‌کنند.
یکی از نوآوری‌های جذاب در این حوزه، مفهوم "سهام مصنوعی" یا همان synthetic stocks است. این ابزار با بهره‌گیری از پروتکل‌هایی مانند Mirror Protocol (میرور پروتکل) در شبکه ترا (Terra)، امکان شبیه‌سازی و تکرار حرکت‌های قیمتی سهام واقعی را در قالب توکن‌های دیجیتال فراهم می‌کند. به عنوان نمونه، فرد می‌تواند در بازار رمزارزها، سهام مصنوعی شرکت‌هایی مانند والمارت (Walmart) را معامله کند.
سهام مصنوعی به گونه‌ای طراحی شده است که تمامی نوسانات قیمت دارایی پایه را منعکس می‌کند. این توکن‌ها نوعی مشتق دیجیتال هستند که بر اساس الگوریتم‌های پیشرفته، قیمت سهام واقعی را در شبکه بلاک‌چین رصد و تکرار می‌کنند. بر خلاف بازارهای سنتی، معاملات این نوع سهام در بستر دیفای (DeFi) و بر روی بلاک‌چین انجام می‌شود، که امکان دسترسی ۲۴ ساعته و بدون محدودیت جغرافیایی را فراهم می‌آورد.
این ابزارها، تلفیقی از مزایای بازارهای مشتق و بازارهای سنتی هستند؛ چرا که از یک سو، بازارهای سهام با ارزش بازار بالا و نوسانات قیمت کم، امنیت و ثبات نسبی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند و از سوی دیگر، معامله در بستر بلاک‌چین، سرعت و شفافیت را تضمین می‌نماید. در نتیجه، سهام مصنوعی به عنوان یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و تنوع‌بخشی به پرتفوی سرمایه‌گذاران در دنیای رمزارزها محسوب می‌شود.
پل‌های رمزارزی
یکی از مهم‌ترین موانع پیش روی پذیرش جهانی بلاک‌چین، عدم قابلیت همکاری یا interoperability است. در حال حاضر، توکن‌ها یا رمزارزهای صادر شده در یک بلاک‌چین، نمی‌توانند در بلاک‌چین‌های دیگر مورد استفاده قرار گیرند، وضعیتی مشابه با محدودیت‌های مرزی ارزهای فیات دولتی که به دلیل مرزهای قضایی محدود می‌شوند.
در حالی که ارزهای فیات ممکن است نیازمند مذاکرات طولانی و پیچیده با دولت‌ها باشند، رمزارزها از طریق پل‌های کریپتو (crypto bridges) امکان انتقال‌های بین‌زنجیره‌ای را فراهم می‌کنند. این پل‌ها به کاربران اجازه می‌دهند تا دارایی‌های رمزارزی خود را مستقیماً از یک بلاک‌چین به بلاک‌چین دیگر منتقل کنند، که این امر در زمان نوسان سریع قیمت‌ها یا دسترسی به برنامه‌های غیرمتمرکز در بلاک‌چین دیگر بسیار کاربردی است.
دو نوع پل کریپتو وجود دارد: پل‌های بدون نیاز به اعتماد (trustless) که از قراردادهای هوشمند و الگوریتم‌های معاملاتی برای انتقال همتا به همتا بهره می‌برند، و نوع دیگر، پل‌های اعتماد (trusted) که عملیات را با استفاده از واسطه متمرکز و نگهداری تراکنش‌ها توسط یک مرجع مرکزی مدیریت می‌کنند.
نتیجه‌گیری نهایی
در حالی که روندهای نوظهور در حوزه دیفای (DeFi) همچنان در حال ظهور هستند، پنج فناوری برتر ذکر شده در این حوزه پتانسیل قابل توجهی برای تحول کامل بازارها دارند. این فناوری‌ها یا خدمات استثنایی مانند وام‌های خودبازپرداخت، سهام مصنوعی و پل‌های کریپتو را ارائه می‌دهند یا قصد دارند مفاهیمی مانند وب ۳.۰ و متاورس را به طور کامل تغییر دهند.
با این حال، این نوآوری‌ها هنوز در مراحل اولیه قرار دارند و نیازمند توسعه و بهبودهای فراوانی هستند. بسیاری از آن‌ها هنوز در قالب مفهومی باقی مانده‌اند، هرچند در حال حاضر مورد توجه و جذب سرمایه زیادی قرار گرفته‌اند. در صورت نهایی شدن و عملیاتی شدن، این فناوری‌ها می‌توانند روند پذیرش ارزهای دیجیتال را به طور اساسی دگرگون کنند. بررسی و رصد این روندها اهمیت ویژه‌ای دارد.
منبع: کریپتو.نیوز
