بانک مرکزی ایرلند کوین‌بیس اروپا را به خاطر ناتوانی در نظارت بر تراکنش‌های مالی و پول‌شویی به ۲۱.۵ میلیون یورو جریمه کرد

بانک مرکزی ایرلند به کوین‌بیس اروپا (Coinbase Europe) به دلیل عدم نظارت کافی بر میلیون‌ها تراکنش، از جمله تراکنش‌های مرتبط با جرایم، جریمه‌ای معادل ۲۱.۵ میلیون یورو تحمیل کرد. این نهاد نظارتی اعلام کرد که شرکت مذکور در کنترل و رصد فعالیت‌های مالی کاربران در پلتفرم خود کوتاهی کرده است، موضوعی که ممکن است به سوءاستفاده‌های مالی و جرائم سایبری دامن زده باشد.

این اقدام در حالی صورت می‌گیرد که بازار رمزارزها همچنان تحت نظارت و مقررات سخت‌گیرانه‌تری قرار گرفته است، و مقامات مالی در کشورهای مختلف بر اهمیت رعایت قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تأکید دارند. شرکت‌های فعال در این حوزه باید از سیستم‌های پیشرفته برای شناسایی تراکنش‌های مشکوک بهره‌مند شوند تا از بروز مشکلات قانونی و مالی جلوگیری کنند.

۳۰۰ میلیون تراکنش بدون نظارت در کوین‌مکس عبور کرد

بانک مرکزی ایرلند با تحمیل جریمه‌ای به ارزش ۲۱.۵ میلیون یورو (معادل حدود ۲۵ میلیون دلار) علیه کوین‌بیس اورپ (Coinbase Europe)، زیرمجموعه اروپایی صرافی رمزارزی مستقر در ایالات متحده، به دلیل عدم رعایت الزامات نظارت بر تراکنش‌های ضد پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم، واکنش نشان داد.

بر اساس اعلام مقام‌های نظارتی، خطاهای پیکربندی در سیستم نظارتی کوین‌بیس منجر به عدم رصد صحیح بیش از ۳۰ میلیون تراکنش شد که ارزش آن‌ها بیش از ۱۷۶ میلیارد یورو برآورد می‌شود. این تراکنش‌ها در مدت ۱۲ ماه، شامل موارد مرتبط با پولشویی، کلاهبرداری، قاچاق مواد مخدر، جرایم سایبری و سوءاستفاده از کودکان، بودند.

مقامات ایرلندی تأکید کردند که بررسی کامل این تراکنش‌ها حدود سه سال به طول انجامید و در نهایت، ۲۷۰۸ تراکنش به عنوان مشکوک علامت‌گذاری شدند.

در بیانیه کوین‌بیس آمده است که این مشکل ناشی از سه اشتباه برنامه‌نویسی بوده است که بر ۵ مورد از ۲۱ سناریوی نظارتی تأثیر گذاشته و مانع از بررسی کامل برخی تراکنش‌ها در سال‌های ۲۰۲۱ و ۲۰۲۲ شده است. این شرکت اعلام کرد که خطاها ظرف ۲ تا ۳ هفته پس از شناسایی برطرف شده و تدابیری برای جلوگیری از تکرار این نوع خطاها در آینده اتخاذ شده است.

در نتیجه توافق، بانک مرکزی تصریح کرد که مبلغ ۱۳ میلیون یورو تراکنش‌های مشکوک شناسایی‌شده لزوماً نشان‌دهنده وقوع فعالیت‌های مجرمانه نبوده است. در نهایت، جریمه نهایی به مبلغ ۲۱.۵ میلیون یورو تعیین شد که نسبت به جریمه اولیه ۳۰.۷ میلیون یورو کاهش یافته است، این کاهش به دلیل تخفیف توافق و همچنین در نظر گرفتن میانگین درآمد سالانه کوین‌بیس اورپ در حدود ۴۱۷ میلیون یورو در دوره مورد بررسی انجام شده است.

منبع: کریپتو.نیوز