کوین‌بیس اروپا با جریمه ۲۱.۵ میلیون یورویی به نقض قوانین پولشویی اعتراف کرد
توافق کوین‌بیس اروپا با بانک مرکزی ایرلند و جریمه ۲۱.۵ میلیون یورویی به دلیل نقض قوانین مبارزه با پولشویی
کوین‌بیس اروپا با پذیرش نقض قوانین مبارزه با پولشویی در ایرلند، ۲۱.۵ میلیون یورو جریمه شد و از تخفیف قانونی بهره‌مند گردید.
بانک مرکزی ایرلند اعلام کرد که Coinbase اروپا (کوین‌بیس اروپا) در پی تخطی از قوانین مبارزه با پولشویی، توافق کرده است که به پرداخت جریمه مالی قابل‌توجهی و دریافت توبیخ رسمی رضایت دهد. بر اساس این توافق، این شرکت به دلیل نقایص قابل‌توجه در سیستم نظارت بر تراکنش‌های ضدپولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم، مبلغ ۲۱.۵ میلیون یورو جریمه شده است.
در بیانیه بانک مرکزی ایرلند، آمده است که این توافق در نتیجه بررسی‌هایی که از سال ۲۰۲۱ آغاز و تا ۲۰۲۵ ادامه داشت، صورت گرفته است. بر اساس نتایج تحقیقات، ایرلند اعلام کرد که مشکلاتی در پیکربندی سیستم اتوماتیک نظارت این پلتفرم وجود داشت که موجب شد بیش از ۳۰ میلیون تراکنش به ارزش بیش از ۱۷۶ میلیارد یورو در مدت یک سال به درستی مورد بررسی قرار نگیرند. این ناکارآمدی‌ها منجر به کاهش توانایی شرکت در شناسایی فعالیت‌های مشکوک و جلوگیری از پولشویی شده است.
بررسی علل ناکامی کوین‌بیس در رعایت مقررات
بانک مرکزی ایرلند اعلام کرد که شرکت Coinbase اروپا نزدیک به سه سال زمان صرف بررسی کامل بیش از ۳۰ میلیون تراکنش بدون نظارت کرده است. این نهاد نظارتی در بیانیه‌ای خاطرنشان کرد که تأخیر در انجام این نظارت‌های پس‌رو در نهایت منجر به ثبت ۲۷۰۸ گزارش تراکنش مشکوک در واحد اطلاعات مالی ایرلند (FIU) شد. این گزارش‌ها فعالیت‌های مرتبط با پولشویی، کلاهبرداری، قاچاق مواد مخدر، حملات سایبری و حتی سوءاستفاده از کودکان را فاش کردند.
بانک مرکزی ایرلند این نقص را یک اشتباه جدی توصیف کرد که «فرصتی برای مجرمان فراهم آورد تا از شناسایی فرار کنند». در بیانیه آمده است که تأخیر در شناسایی الگوهای مشکوک، چارچوب‌های ضدپولشویی و مبارزه با تروریسم را تضعیف کرده است.
کولم کینکید، معاون فرماندار بانک مرکزی، بر اهمیت این موضوع تأکید کرد و گفت ضعف در سیستم‌های تطابق رمزارزها می‌تواند سیستم مالی را در معرض خطرات قابل توجهی قرار دهد، به‌ویژه با توجه به ماهیت فرامرزی و پسیودونیم در دارایی‌های دیجیتال.
کینکید (Kincaid) با تأکید بر ویژگی‌های فنی رمزارزها، تصریح کرد که ماهیت ناشناس بودن و قابلیت انتقال فرامرزی این دارایی‌ها، آن‌ها را به گزینه‌ای جذاب برای مجرمان در مسیر جابجایی وجوه تبدیل کرده است. بنابراین، اهمیت دارد که شرکت‌های فعال در حوزه رمزارز، سیستم‌های کنترل قوی برای شناسایی و گزارش تراکنش‌های مشکوک را پیاده‌سازی کنند تا بتوانند در مقابل سوءاستفاده‌های احتمالی، آمادگی لازم را داشته باشند.
در نتیجه توافق نهایی، کوین‌بیس اروپا رسماً پذیرش کرد که بر اساس یافته‌های نهاد نظارتی، در انجام وظایف خود کوتاهی کرده است. این شرکت اذعان داشت که نتوانسته به درستی بیش از ۳۰.۴ میلیون تراکنش را نظارت کند و سیاست‌ها و کنترل‌های داخلی لازم برای مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم را پیاده‌سازی نکرده است. همچنین، در مورد نزدیک به ۱۸۵ هزار تراکنش خاص، فرآیندهای نظارتی اضافی و لازم را انجام نداده است.
با پذیرش «حقایق بدون اختلاف»، کوین‌بیس از درگیری حقوقی طولانی‌مدت جلوگیری کرد و در نتیجه، از تخفیف ۳۰ درصدی بهره‌مند شد. بر این اساس، جریمه اولیه ۳۰.۶ میلیون یورو به مبلغ نهایی ۲۱.۵ میلیون یورو کاهش یافت.
منبع: کریپتو.نیوز
