کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) به بنیان‌گذار مای‌کانستانت ۱۰ میلیون دلار جریمه و خسارت تحمیل کرد: سوءاستفاده از وجوه سرمایه‌گذاران و سرمایه‌گذاری در TerraUSD

کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) به‌طور نهایی توافقی با بنیان‌گذار پلتفرم مای‌کانستانت (MyConstant) امضا کرد. بر اساس این توافق، وی ملزم شده است بیش از ۱۰ میلیون دلار جریمه و خسارت به سرمایه‌گذاران پرداخت کند. این اقدام در پی ادعاهای مربوط به سوءاستفاده از وجوه سرمایه‌گذاران و ارائه ادعاهای نادرست درباره خدمات وام‌دهی رمزارزی پلتفرم صورت گرفته است.

این پرونده نشان‌دهنده تلاش‌های مراجع نظارتی آمریکا برای مقابله با فعالیت‌های غیرقانونی در حوزه رمزارز و حفاظت از حقوق سرمایه‌گذاران است. در نتیجه، بنیان‌گذار این پلتفرم باید مبالغ مذکور را به عنوان جریمه و جبران خسارت به ذینفعان پرداخت کند.

میکان‌ثانت چیست؟

پلتفرم می کانستانت (MyConstant)، که تحت نام کنستانت ال‌ال‌سی (Const LLC) فعالیت می‌کرد، در سال ۲۰۱۸ توسط هوی‌ن تران کوانگ دوی (Huynh Tran Quang Duy)، معروف به دوی هوی‌ن، راه‌اندازی شد. این سامانه ادعا می‌کرد فرصت‌های سرمایه‌گذاری با بازده بالا را از طریق تطابق وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان بر پایه وام‌های رمزنگاری‌شده (کریپتو-ضمانت‌دار) فراهم می‌کند.

می‌گفت در قالب محصولات خود، بازده سالانه بین ۶ تا ۱۰ درصد ارائه می‌دهد و این وام‌ها را کم‌ریسک و تضمین‌شده با رمزارزها معرفی می‌نمود. تمرکز اصلی این پلتفرم بر سرمایه‌گذاران آمریکایی بود و در مدت زمان ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۲، بیش از ۲۰ میلیون دلار از بیش از چهار هزار سرمایه‌گذار جمع‌آوری کرد.

با وجود تبلیغات مبنی بر ارائه خدمات تطابق وام با ضمانت رمزارزی، می‌کانستانت در عمل سرمایه‌های سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری و کنترل کامل نحوه تخصیص این وجوه را در دست داشت.

طبق اعلام کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC)، این شرکت در عمل به صورت مداوم وام‌هایی با پشتوانه رمزارز صادر نمی‌کرد. در عوض، هوی‌ن بخش قابل توجهی از وجوه جمع‌آوری‌شده را به حساب‌های شخصی و دارایی‌های رمزارزی پرریسک منتقل کرد، که این عمل نقض وعده‌ها و تعهدات اعلام‌شده به سرمایه‌گذاران بود.

علاوه بر این، او خلاصه‌های وام ساختگی و بروزرسانی‌های تبلیغاتی جعلی تهیه و منتشر می‌کرد تا اعتماد سرمایه‌گذاران حفظ شده و آن‌ها را به سرمایه‌گذاری مجدد ترغیب کند.

اتهامات علیه شرکت مای‌کانستانت و هین‌ه

سازمان کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) اعلام کرد که هویین (Huynh) در انجام فعالیت‌های مالی خود تخلف کرده و حدود ۴۱۵ هزار دلار برای مصارف شخصی خود برداشت کرده است. همچنین، وی حداقل ۱۱.۹ میلیون دلار از وجوه سرمایه‌گذاران را برای خرید استیبل‌کوین الگوریتمی TerraUSD (UST) اختصاص داده است.

این اقدام در تناقض آشکار با مدل تجاری و ریسک‌پذیری اعلام‌شده توسط پلتفرم مای‌کانستانت (MyConstant) بود. پس از سقوط UST در مه ۲۰۲۲، هویین نزدیک به ۸ میلیون دلار از سرمایه‌های مشتریان را از دست داد. با وجود این خسارت بزرگ، وی همچنان تلاش کرد سرمایه‌گذاران را فریب دهد و با انتشار گزارش‌های عملکرد نادرست، ادعا کرد که فعالیت‌های وام‌دهی این پلتفرم با موفقیت انجام می‌شود.

خریدهای UST توسط هویین به نظر می‌رسید تلاشی برای تحقق وعده‌های سود بالا باشد که مای‌کانستانت ارائه می‌داد. در آن زمان، TerraUSD با بهره‌وری سالانه تا ۲۰ درصد از طریق Anchor Protocol، یک پلتفرم وام‌دهی در حوزه دیفای (DeFi) مرتبط با بلاک‌چین Terra، شناخته شده بود.

با این حال، ارزش UST وابسته به نگه‌داشتن نسبت ثابت با دلار آمریکا بود که از طریق الگوریتمی مرتبط با توکن بومی Terra، یعنی LUNA، حفظ می‌شد. در مه ۲۰۲۲، یک سقوط شدید بازار منجر به رویداد depegging شد و هر دو توکن دچار کاهش شدید شدند. در نتیجه، قرار دادهای مای‌کانستانت با UST به یک بار مالی فاجعه‌بار تبدیل شد و این پلتفرم در نوامبر همان سال به‌طور کامل از فعالیت بازماند.

اقدامات گذشته علیه MyConstant

پیش از آغاز تحقیقات کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC)، شرکت مای‌کانستانت (MyConstant) توجه نهادهای نظارتی در سطح ایالتی را به خود جلب کرده بود. در دسامبر سال ۲۰۲۲، اداره حفاظت و نوآوری مالی کالیفرنیا (DFPI) به این شرکت اخطار توقف فعالیت صادر کرد. بر اساس اعلام این نهاد، مای‌کانستانت متهم شد که قوانین اوراق بهادار کالیفرنیا را نقض کرده است؛ به عنوان مثال، ارائه محصولات رمزارزی با سود بهره‌دار بدون ثبت قانونی و فعالیت به عنوان کارگزار وام بدون مجوز.

در پایان سال ۲۰۲۲، این شرکت اعلام کرد که قادر به ادامه فعالیت عادی نیست و در پی نوسانات شدید بازار و کاهش اعتماد مشتریان، برداشت‌های کاربران را متوقف کرد. تاکنون، مای‌کانستانت حدود ۱.۸ میلیون دلار به سرمایه‌گذاران بازگردانده و باقی‌مانده دارایی‌های خود، که گفته می‌شود کمتر از ۱۰ میلیون دلار است، در یک صندوق امانت برای جبران احتمالی قرار داده است.

تصمیم نهایی SEC برای تسویه حساب با این شرکت، اولین اقدام رسمی محسوب می‌شود که ممکن است به جبران خسارات گسترده‌تر برای سرمایه‌گذاران آسیب‌دیده منجر شود.

آینده هوی‌ن چیست؟

بر اساس دستور کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC)، هویین (Huynh) ملزم به پرداخت مبلغ ۸.۳ میلیون دلار به عنوان جریمه استرداد، ۱.۵ میلیون دلار بهره پیش‌حکم و ۷۵۰ هزار دلار جریمه مدنی در مدت ۱۴ روز شده است. این فرد در فرآیند توافق، بدون پذیرش یا انکار اتهامات SEC، به توافق رسیده است.

علاوه بر جریمه‌های مالی، هویین از فعالیت در سمت‌های مدیرعاملی یا هیئت‌مدیره در شرکت‌های ثبت‌شده عمومی محروم شده است. در صورت امکان، SEC ممکن است صندوق منصفانه (Fair Fund) را برای توزیع وجوه استردادی به سرمایه‌گذاران ایجاد کند.

منبع: کریپتو.نیوز