بازداشت «ملکه کریپتو» در هند؛ شکست شبکه کلاهبرداری رمزارز و نیاز فوری به قانون‌گذاری جامع

پلیس هند با موفقیت شبکه‌ای کلاهبرداری مرتبط با فعالیت‌های از راه دور را منهدم کرد که از طریق رمزارز، وجوه سرقت‌شده را شستشو می‌داد. در این عملیات، پنج متهم از جمله زنی که به عنوان «ملکه رمزارز دهلی» شناخته می‌شود، دستگیر شدند.

براساس گزارش‌های محلی، متهمان از طریق شبکه‌ای در تلگرام، قربانیان را فریب می‌دادند تا وظایف جعلی آنلاین را انجام دهند. سپس با وعده‌های دریافت پاداش‌های بالا، از آن‌ها مبلغ‌هایی را دریافت می‌کردند و در نهایت وجوه سرقت‌شده را از طریق کانال‌های رمزارزی غیرمجاز و غیررگوله‌شده به خارج از کشور منتقل می‌کردند.

این عملیات پس از شکایت یک زن ۲۹ ساله ساکن منطقه بوراری دهلی فاش شد. وی اعلام کرد که در جریان جست‌وجوی فرصت‌های شغلی آنلاین، بیش از ۱۷.۲۹ لاخ روپیه (معادل تقریبی ۲۰ هزار دلار) را از دست داده است.

روش کلاهبرداری چگونه بود؟

پلیس دهلی نو اعلام کرد که قربانی این کلاهبرداری وعده دریافت کمیسیون‌های بالا برای انجام وظایف ساده در حوزه دیجیتال را دریافت کرده بود. در ابتدا، پرداخت‌های کوچک باعث ایجاد تصور مشروعیت در ذهن وی شد، اما به تدریج او مجبور به انجام انتقال‌های مکرر شد، با وعده سودهای بیشتر.

در حین این عملیات، کلاهبرداران بدون اطلاع وی، از هویت او سوءاستفاده کرده و برای دریافت وام‌های شخصی به ارزش ۸.۸ لک روپیه (۸۸۰ هزار روپیه) از بانک‌ها اقدام کردند.

مقامات اعلام کردند که وجوه سرقت‌شده از طریق چندین حساب بانکی موقتی (موله) منتقل شده و در نهایت به USDT (تتر)، استیبل‌کوینی که با دلار آمریکا مرتبط است، تبدیل شده است.

این تبدیل‌ها توسط اعضای گروه که از بسترهای رمزگذاری‌شده مانند تلگرام و واتساپ استفاده می‌کردند و از شماره‌های بین‌المللی بهره می‌بردند، انجام شده است تا از رصد و پیگیری جلوگیری شود.

کریش، پسر ۱۹ ساله، به عنوان فرد اصلی مدیریت انتقال‌های مالی شناسایی شده است. وی جزئیات حساب‌های بانکی و شماره‌های UPI را از همکاران دریافت و در اختیار خریداران ارز دیجیتال قرار می‌داد. وجوه سرقت‌شده یا نقداً برداشت می‌شد یا برای تبدیل به رمزارز به فروشندگان داده می‌شد.

نیدی آگروال، که در گروه با عنوان «ملکه کریپتو» شناخته می‌شود، نقش کلیدی در فرآیند پولشویی و تبدیل وجوه به USDT ایفا کرد. او بدون داشتن مجوز رسمی، از فروشندگان غیرمجاز رمزارز خرید می‌کرد و آن‌ها را با سود مجدد می‌فروخت. برای فرار از نظارت‌های محلی، از شماره‌های بین‌المللی و بسترهای آنلاین بهره می‌برد.

در کنار آن، دیپا و گوراو، دو متهم دیگر، در جذب دارندگان حساب برای انتقال وجوه و همچنین جابه‌جایی پول نقد نقش داشتند.

پزشک هندی بیش از ۱۱۵ هزار دلار در دام کلاهبرداران رمزارز افتاد

در یک حادثه جداگانه که طی آخر هفته گزارش شد، یک پزشک ۵۶ ساله اهل کناموللا (کانا‌مولا) در هند، مبلغی معادل ۱.۰۱ کرور روپیه (تقریباً ۱۱۵ هزار دلار) را در اثر یک کلاهبرداری فیشینگ مرتبط با رمزارزها از دست داد.

این کلاهبرداری که بین ماه‌های ژانویه تا مه سال جاری رخ داد، توسط فردی انجام شد که خود را به عنوان یک پزشک هم‌صنف معرفی می‌کرد و از طریق واتساپ با قربانی تماس گرفت. در پیام‌های ارسالی، مدعی شد که از طریق معامله در رمزارزها سودهای قابل توجهی کسب کرده است.

در ابتدای ماجرا، قربانی سودهای جذابی دریافت کرد که او را ترغیب به سرمایه‌گذاری بیشتر کرد. اما زمانی که وی قصد برداشت سود خود را داشت، با درخواست پرداخت ۳۰ درصد از سود به عنوان مالیات بر درآمد در آمریکا مواجه شد، و این موضوع منجر به فریب نهایی و از دست رفتن سرمایه‌اش شد.

عدم وجود مقررات مربوط به رمزارزها در هند

با وقوع این حوادث، نگرانی‌ها درباره نبود چارچوب نظارتی جامع برای رمزارزها در هند مجدداً تشدید شده است. در غیاب قوانین مشخص، مجرمان از خلأهای موجود بهره‌برداری می‌کنند و فعالیت‌های غیرقانونی در بازار رمزارزها افزایش یافته است.

اگرچه دادگاه عالی هند در سال ۲۰۲۰ حکم بر لغو ممنوعیت بانک مرکزی (رِزروِر بانک) بر رمزارزها صادر کرد، اما هنوز پیشرفت قابل‌توجهی در تدوین دستورالعمل‌های روشن برای تنظیم این حوزه حاصل نشده است. بانک مرکزی هند همچنان به مخالفت با رمزارزهای خصوصی ادامه می‌دهد و هشدار می‌دهد که این دارایی‌ها می‌توانند تهدیداتی برای سیاست‌های پولی و ثبات مالی کشور ایجاد کنند.

در مقابل، مقامات مالیاتی هند تمرکز بیشتری بر اجرای قانون دارند. اداره مالیات بر درآمد (Income Tax Department) چندین کمپین را علیه فرار مالیاتی مرتبط با رمزارزها راه‌اندازی کرده است. بر اساس قانون مالیات بر درآمد، سود حاصل از رمزارزها در هند با نرخ ثابت ۳۰ درصد مالیات می‌شود و به هر تراکنش، ۱ درصد TDS (مالیات بر منبع) اعمال می‌گردد.

در حالی که این سیاست‌ها تا حدی شفافیت در تراکنش‌های رمزارزی ایجاد کرده، نبود مجوزهای قانونی، نظارت و حمایت‌های مصرف‌کننده، فرصت را برای فعالیت‌های غیرقانونی و سوءاستفاده‌های مالی فراهم کرده است. این وضعیت همچنان نگرانی‌هایی درباره آینده تنظیم بازار رمزارزها در هند را تقویت می‌کند.

منبع: کریپتو.نیوز