افشای نقش شرکت آتنا بیت‌کوین در کلاهبرداری‌های گسترده و سوءاستفاده از سالمندان در دستگاه‌های ATM بیت‌کوین

دادستان کل ناحیه واشنگتن دی سی (دی‌سی) با هدف مقابله با فعالیت‌های غیرقانونی شرکت آتنا بیت‌کوین (Athena Bitcoin)، متهم این شرکت به حمایت از کلاهبرداری‌هایی شده است که منجر به برداشت‌های غیرمجاز از پس‌اندازهای سالمندان شده است. بر اساس اعلام مقامات قضایی، تقریباً تمامی واریزی‌های صورت‌گرفته به دستگاه‌های ATM این شرکت، در نتیجه طرح‌های کلاهبرداری بوده است که آتنا بیت‌کوین در قبال آن‌ها بی‌تفاوت بوده و از این راه سودهای پنهانی کسب کرده است.

در تاریخ ۸ سپتامبر، دفتر دادستان کل ناحیه واشنگتن دی‌سی اعلام کرد که علیه آتنا بیت‌کوین شکایتی حقوقی تنظیم کرده است. بر اساس این شکایت، این شرکت به‌طور آگاهانه اجازه داده است تا دستگاه‌های ATM آن به عنوان بستر اصلی برای کلاهبرداری‌های گسترده مورد استفاده قرار گیرد، در حالی که داده‌های داخلی نشان می‌دهد حدود ۹۳ درصد از واریزی‌ها، نتیجه عملیات‌های فریب‌کارانه بوده است. جالب توجه اینکه، دادستان‌ها ادعا می‌کنند آتنا بیت‌کوین در این روند سودآوری کرده است، چرا که هزینه‌های پنهان و کارمزدهای این تراکنش‌های جعلی گاهی تا ۲۶ درصد نیز می‌رسید که به سودآوری شرکت کمک می‌کرد.

این اقدام قضایی نشان‌دهنده تمرکز نهادهای نظارتی بر مقابله با فعالیت‌های غیرقانونی در بازار رمزارز است و بر ضرورت رعایت شفافیت و مسئولیت‌پذیری در عملیات‌های مرتبط با رمزارزها تأکید دارد.

پشت‌پرده فعالیت دستگاه‌های خودپرداز آتنا در تسهیل کلاهبرداری

دفتر دادستانی کل اعلام کرد که هفت دستگاه BTMs شرکت آتنا در منطقه واشنگتن به دلیل نبود نظارت کافی، به ابزاری محبوب برای مجرمان تبدیل شده است. این دفتر معتقد است که عدم کنترل مناسب، فرصت بی‌پایانی را برای کلاهبرداری‌های بین‌المللی غیرقانونی فراهم کرده است، و این دستگاه‌ها را به دروازه‌هایی برای تبدیل نقدینگی به رمزارز و برعکس، بدل ساخته است.

بر اساس داده‌های ارائه شده، مجرمان عمدتاً بر سالمندان تمرکز کرده‌اند و میانگین سنی قربانیان ۷۱ سال بوده است. این گروه اغلب به دلیل تصور کم‌تجربگی در فناوری و همچنین تمایل کمتر به گزارش کلاهبرداری، هدف حملات قرار می‌گیرند.

تحقیقات نشان می‌دهد که میانگین مبلغ از دست رفته در هر تراکنش حدود ۸ هزار دلار بوده است، مبلغی که برای بسیاری از افراد با درآمد ثابت، زندگی را تحت تأثیر قرار می‌دهد. در یکی از موارد شدید ذکر شده در شکایت، یک قربانی در عرض چند روز و در ۱۹ تراکنش جداگانه، مجموعاً نزدیک به ۹۸ هزار دلار را از دست داد، که نشان‌دهنده تداوم و آسانی عملیات کلاهبرداری و تخلیه حساب‌های قربانیان است.

مدیرکل دادگستری منطقه، برین اشوالب (بریان شوآلب)، در بیانیه‌ای اعلام کرد که دستگاه‌های بیت‌کوین آتنا (Athena) به ابزاری برای مجرمان تبدیل شده است که قصد دارند از سالمندان و افراد آسیب‌پذیر ساکن در منطقه بهره‌برداری کنند. او افزود: «آتنا می‌داند که این دستگاه‌ها عمدتاً توسط کلاهبرداران مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرد، اما ترجیح می‌دهد چشم بر این موضوع ببندد تا بتواند کارمزدهای پنهان و قابل‌توجهی را کسب کند. امروز ما به منظور استرداد سرمایه‌های به‌دست‌آمده سخت‌کوشانه ساکنان منطقه و توقف این رفتار غیرقانونی و سودجویانه، اقدام قضایی را آغاز کرده‌ایم، پیش از آنکه کسی دیگر آسیب ببیند.»

اقدام حقوقی

دادگاهی در ایالت واشنگتن به شکایت علیه شرکت آثنا (Athena) رسیدگی می‌کند، شرکتی که متهم است برخلاف قوانین محلی، مرتکب تخلفات گسترده‌ای شده است. این شکایت بر اساس دو قانون مهم در حوزه حمایت از مصرف‌کننده و محافظت از سالمندان و افراد آسیب‌پذیر تنظیم شده است و ادعا می‌کند که آثنا در فرآیندهای مالی خود، الگوهای مشخصی از تخلفات را مرتکب شده است.

بر اساس مستندات، شرکت آثنا در مدت پنج ماه نخست فعالیت خود، گزارش‌های مستقیم مشتریان نشان می‌دهد که حدود ۴۸ درصد از وجوه واریزی به صورت مستقیم ناشی از کلاهبرداری بوده است. این موضوع، هشدار جدی درباره عدم نظارت کافی و بی‌توجهی شرکت بر خطرات احتمالی محسوب می‌شود.

در بخش دیگری از شکایت، تمرکز بر روی اتهام «سود غیرقانونی از هزینه‌های پنهان» است. در حالی که هزینه‌های معمول در صرافی‌های رمزارز بین ۰.۲۴ تا ۳ درصد است، آثنا به ادعای دادستان، در تراکنش‌های خود تا ۲۶ درصد کارمزد دریافت می‌کرده است. این هزینه‌ها، در فرآیند تراکنش‌ها به صورت شفاف اعلام نمی‌شد و در اصطلاحات مبهمی مانند «حاشیه خدمات تراکنش» پنهان می‌ماند که در اسناد قراردادهای خدمات، غالباً نادیده گرفته می‌شود.

در نهایت، دادستانی به سیاست «عدم استرداد وجه» شرکت آثنا اشاره می‌کند که پس از اثبات کلاهبرداری، این شرکت از بازگرداندن هزینه‌های گزاف جمع‌آوری‌شده امتناع ورزیده یا وکالت‌نامه‌هایی با عنوان «سلب مسئولیت» به مشتریان تحمیل کرده است. این اقدام، عملاً شرکت را از مسئولیت در مقابل خسارت‌های مالی قربانیان مبرا می‌سازد و آنان را مقصر می‌نماید.

منبع: کریپتو.نیوز