مدیران سابق شرکت Cred LLC به دلیل کلاهبرداری رمزارزی و ضرر ۱۴۰ میلیون دلاری به ۸۸ ماه حبس محکوم شدند

دو تن از مدیران سابق شرکت Cred LLC، یکی از شرکت‌های وام‌دهی رمزارزی منحل‌شده، به دلیل نقش‌آفرینی در طرح کلاهبرداری wire fraud به احکام حبس در دادگاه فدرال محکوم شدند. این طرح کلاهبرداری منجر به خسارت بیش از ۱۴۰ میلیون دلار برای بیش از ۶ هزار مشتری شد.

قاضی ارشد ویلیام آلسپ در دادگاه فدرال، دانیل شات، هم‌بنیان‌گذار و مدیرعامل سابق، را به مدت ۵۲ ماه حبس محکوم کرد. همچنین، جوزف پودولکا، مدیر مالی سابق، به مدت ۳۶ ماه حبس تعزیری محکوم شد.

مدیران شرکت کرِد در ماه مه به جرم اعتراف کردند

در پی اعلام اعتراف متهمان در ماه مه به اتهامات مرتبط با کلاهبرداری اینترنتی و توطئه در زمینه جرائم مالی، دادگاه‌های آمریکا احکام نهایی را صادر کردند. این پرونده، یکی از پرهزینه‌ترین شکست‌های حوزه وام‌دهی رمزارزی در تاریخ محسوب می‌شود.

متهمان در دادگاه‌های سن‌فرانسیسکو اعتراف کردند که در فرآیندهای کلاهبرداری و فریب مشتریان نقش داشته‌اند. این پرونده پس از یک مبارزه حقوقی طولانی آغاز شد که با ورشکستگی شرکت «کرید» (Cred) در نوامبر ۲۰۲۰ وارد مرحله جدیدی شد.

براساس برآوردهای دولت آمریکا و با استناد به قیمت‌های جاری رمزارزها در اوت، خسارت‌های وارد شده به مشتریان این پلتفرم از مرز یک میلیارد دلار فراتر رفته است. این رقم نشان‌دهنده یکی از بزرگ‌ترین شکست‌های حوزه وام‌دهی رمزارزی تا کنون است.

شرکت کرید به عنوان یک ارائه‌دهنده خدمات مالی رمزارزی فعالیت می‌کرد و وام‌های دلاری را با وثیقه رمزارز ارائه می‌داد. همچنین مشتریان را در ازای دریافت سود، سپرده‌گذاری می‌کرد. مدل کسب‌وکار این شرکت، به شدت به همکاری‌های بین‌المللی با نهادهای خارجی وابسته بود که مقامات قضایی معتقدند مشتریان عمدتاً از جزئیات این همکاری‌ها مطلع نبودند.

توطئه کلاهبرداری در مارس ۲۰۲۰، همزمان با نوسانات بازار و افت قیمت بیت‌کوین (Bitcoin) در پی شیوع کووید-۱۹، شکل گرفت. این رویداد، نقاط ضعف فاحش در استراتژی‌های مدیریت ریسک شرکت را آشکار کرد و زمینه‌ساز رفتارهای فریبکارانه مدیران شد.

بحران کرونا نشان داد مدل کسب‌وکار ریسک‌پذیر شرکت کردیت

در مارس ۲۰۲۰، بازار رمزارزها شاهد یک سقوط شدید بود که تأثیرات قابل‌توجهی بر عملیات شرکت کرد (کرید) داشت. در پی کاهش ناگهانی قیمت بیت‌کوین، شریک هجینگ این شرکت اعلام کرد که وضعیت مالی‌اش بحرانی است و باید تمام موقعیت‌های معاملاتی خود را بلافاصله نقد کند. این رابطه هجینگ، که برای حفاظت کرید در برابر نوسانات قیمت رمزارزها طراحی شده بود، به‌طور ناگهانی قطع شد و شرکت را در معرض ریسک‌های بازار قرار داد، بدون اینکه مشتریان از این خطرات مطلع باشند.

در کنار این مسائل، کرید متوجه شد شرکتی چینی که برای تولید بهره‌وری مشتریان به آن وابسته بود، قادر به پرداخت ده‌ها میلیون دلار نبود. به جای افشای این بحران‌های مالی، مدیران شرکت، اسکات و پودولکا، عمداً وضعیت مالی شرکت را به دروغ به مشتریان گزارش دادند و آنان را فریب دادند.

در جلسه عمومی پرسش و پاسخ در تاریخ ۱۸ مارس ۲۰۲۰، اسکات ادعا کرد که کرید در وضعیت عادی فعالیت می‌کند، در حالی که از بحران‌های مالی عمیق شرکت مطلع بود. هر دو مدیر به اتهام فریب و تقلب محکوم شده و باید سه سال تحت نظارت قرار گیرند و مبلغ ۲۵ هزار دلار جریمه پرداخت کنند.

منبع: کریپتو.نیوز