اولین آزمایش استفاده از دارایی‌های توکنیزه‌شده به عنوان وثیقه در معاملات فارکس در بریتانیا توسط بانک لویدز و آبردین

گروه بانکی لویدز (Lloyds Banking Group) و شرکت سرمایه‌گذاری آبرادن (Aberdeen Investments) موفق شدند برای نخستین بار در بریتانیا، معاملات ارزی (FX) را با استفاده از دارایی‌های واقعی توکنیزه‌شده به عنوان وثیقه، در قالب یک پروژه آزمایشی مبتنی بر بلاکچین اجرا کنند. این پروژه که با همکاری صرافی رمزارزی تحت نظارت در بریتانیا، آرچاکس (Archax)، انجام شد، نشان‌دهنده گام مهمی در تحول سیستم‌های وثیقه‌گذاری در بازارهای مالی است.

در این طرح، از توکن‌های دیجیتال نماینده صندوق‌های بازار پول آبرادن (tMMF) و اوراق قرضه دولتی بریتانیا (gilts) بهره گرفته شد. این توکن‌ها در بستر بلاکچین هدرا هاش‌گراف (Hedera Hashgraph) صادر، انتقال و نگهداری شدند، امری که امنیت و شفافیت تراکنش‌ها را تضمین می‌کند.

پتر لتر، مدیر بخش مالی دیجیتال در لویدز، هدف از این پروژه آزمایشی را اثبات این موضوع عنوان کرد که دارایی‌های دیجیتال می‌توانند در معاملات مالی واقعی به عنوان وثیقه مورد استفاده قرار گیرند، بدون نیاز به اصلاحات قانونی جدید. وی افزود: «در چارچوب‌های قانونی فعلی در بریتانیا، دارایی‌های دیجیتال قابلیت استفاده در بازارهای مالی تنظیم‌شده را دارند.» لتر همچنین بر این نکته تأکید کرد که فناوری بلاکچین، کارایی وثیقه‌گذاری را افزایش می‌دهد و در عین حال، موانع عملیاتی را کاهش می‌دهد.

این پروژه بخشی از روند جهانی برای مدرن‌سازی سیستم‌های وثیقه‌گذاری است که با بهره‌گیری از فناوری بلاکچین و توکنیزه‌سازی در حال توسعه است. در همین راستا، چندین موسسه بزرگ مالی دیگر نیز پروژه‌های مشابهی را راه‌اندازی کرده‌اند. به عنوان نمونه، در پایان سال ۲۰۲۳، بانک جی‌پی‌مورگان (J.P. Morgan) با همکاری بلک‌راک (BlackRock) و بارکلیز (Barclays) از طریق پلتفرم Onyx Digital Assets، فرآیند انتقال سهام صندوق‌های بازار پول توکنیزه‌شده را برای استفاده در معاملات مشتقه تسهیل کرد که این تراکنش در عرض چند دقیقه انجام شد و نشان‌دهنده بهره‌وری بالای فناوری بلاکچین است.

همچنین، در اکتبر سال گذشته، پروژه فینالتی (Finality)، که از سوی بانک‌های بزرگ بریتانیا از جمله لویدز، سانتاندر و یو‌بی‌اس پشتیبانی می‌شود، پلتفرمی مبتنی بر بلاکچین را برای تسویه‌حساب intraday تماس‌های حاشیه‌ای با استفاده از توکن‌های پول مرکزی راه‌اندازی کرد. این سیستم از توکن‌های دیجیتال نماینده دارایی‌های بانک مرکزی بهره می‌برد که در حساب‌های امبوبیس بانک انگلستان نگهداری می‌شوند.

در سطح بین‌المللی، ابتکارات مشابه نیز در حال توسعه است. اخیراً، بانک مرکزی سنگاپور با همکاری ISDA و آنت اینترنشنال، آزمایش استفاده از بدهی‌ها و سپرده‌های بانکی توکنیزه‌شده برای تسویه‌حواله‌های ارزی فرامرزی را آغاز کرده است، که نشان می‌دهد فناوری بلاکچین می‌تواند روند انتقال وجوه بین‌المللی را ساده‌تر و سریع‌تر کند.

منبع: کریپتو.نیوز