پنج صرافی رمزارزی برتر سال ۲۰۲۵ با کمترین کارمزدهای معاملاتی | راهنمای انتخاب بهترین پلتفرم ارز دیجیتال

در بازار رمزارز، هنوز هم هزینه‌های بالا و کارمزدهای پنهان از مشکلات عمده به شمار می‌آیند، اما چندین صرافی نشان داده‌اند که هزینه‌های پایین لزوماً به معنای کاهش کیفیت خدمات نیست.

یکی از شکایات مکرر کاربران در حوزه رمزارز، مربوط به کارمزدهای زیاد و هزینه‌های پنهان در صرافی‌ها است. این مسئله نه‌تنها باعث می‌شود معامله‌گران از استفاده مؤثر از خدمات منصرف شوند، بلکه اعتماد کاربران نسبت به پلتفرم‌ها را نیز تضعیف می‌کند. به همین دلیل، بسیاری از پلتفرم‌های نوظهور در تلاشند با ارائه کارمزدهای پایین یا حتی صفر، جایگاه خود را در بازار تثبیت کنند.

با این حال، کاهش هزینه‌ها در عین حال می‌تواند معایبی داشته باشد. بسیاری از صرافی‌های جدید، در کنار کاهش کارمزدها، در حوزه‌هایی مانند سرعت، امنیت و تجربه کاربری کوتاهی می‌کنند. کاهش هزینه نباید به قیمت کاهش کیفیت خدمات تمام شود، زیرا کاربران انتظار دارند در کنار هزینه‌های پایین، خدمات مطمئن و سریع دریافت کنند. برای جلب اعتماد بلندمدت کاربران، پلتفرم‌های رمزارزی باید تعادلی مناسب بین کم بودن کارمزدها، شفافیت و امنیت برقرار کنند.

در این گزارش، پنج پلتفرم برتر را بررسی می‌کنیم که توانسته‌اند این تعادل را حفظ کرده و خدماتی کم‌هزینه، اما امن و کاربرپسند ارائه دهند. در ادامه، با این صرافی‌ها آشنا شوید: کوین‌مکس (KuCoin)، چنج‌نُو (ChangeNow)، بایننس (Binance)، کرکن (Kraken) و بای‌بات (Bybit).

پلتفرم‌های ارز دیجیتال

جدول مقایسه هزینه‌ها در یک نگاه

Exchange	Spot Fee (Maker/Taker)	Futures Fee	Deposit Fee	Custodial	Promotions
KuCoin	0.1% / 0.1%	0.02% / 0.06%	Free	Yes	Yes
ChangeNOW	Included in rate	N/A	N/A	No	No Hidden
Binance	0.1% / 0.1%	0.02% / 0.05%	Free	Yes	Frequent
Kraken	0.16% / 0.26%	Tiered	Varies	Yes	Volume-Based
Bybit	0.1% / 0.1%	0.02% / 0.055%	Free	Yes	VIP Program

کویین‌نت: پلتفرم معاملاتی ارزهای دیجیتال

کوکین (KuCoin)، صرافی ارز دیجیتال که در سال ۲۰۱۷ تأسیس شد، به‌عنوان یکی از پلتفرم‌های مناسب برای کاربران تازه‌کار شناخته می‌شود. این صرافی با طراحی کاربرپسند و امکانات ساده، توانسته جایگاهی قابل توجه در میان رقبای جدید پیدا کند. علی‌رغم اینکه جزو تازه‌واردها محسوب می‌شود، کوکین در زمینه فناوری و نوآوری بسیار پیشرفته عمل کرده است.

در ابتدای سال جاری، کوکین راه‌حل پرداخت مبتنی بر رمزارز به نام کوکین پی (KuCoin Pay) را معرفی کرد و اعلام کرد که با شرکت ایون (AEON) همکاری استراتژیک برای توسعه راهکارهای پرداخت موبایلی وب۳ (Web3) در حال انجام است.

در حوزه کارمزدها، این پلتفرم برای اکثر رمزارزها هزینه واریز دریافت نمی‌کند و کاربران می‌توانند بدون پرداخت هزینه اضافی، حساب‌های خود را شارژ کنند. اما در مورد برداشت، هزینه‌ها بسته به نوع رمزارز و شبکه مورد استفاده متفاوت است و ممکن است از کاربر مبلغی دریافت شود.

در حوزه کارمزدهای معاملاتی، کوین‌کوین (KuCoin) برای هر معامله تکمیل‌شده، هزینه‌ای مشخص دریافت می‌کند. نرخ این کارمزدها بر اساس دسته‌بندی‌های مختلف متفاوت است و عواملی مانند وضعیت maker یا taker، سطح VIP، جفت ارز مورد معامله و سایر پارامترها در تعیین آن نقش دارند.

در حالت کلی، همانند سایر پلتفرم‌ها، کارمزدهای maker در کوین‌کوین کمتر است و کاربران در نقش maker، هزینه کمتری پرداخت می‌کنند. در مقابل، کارمزدهای taker کمی بیشتر است. برای توضیح ساده‌تر، کارمزد maker زمانی اعمال می‌شود که کاربر سفارش‌هایی قرار دهد که به عمق دفتر سفارشات افزوده می‌شود، در حالی که کارمزد taker مربوط به سفارش‌هایی است که از عمق دفتر حذف شده و نقدینگی را کاهش می‌دهد.

یکی دیگر از ویژگی‌های برجسته کوین‌کوین، برنامه VIP آن است که بر اساس سطح‌بندی و امتیازهای کاربر، تخفیف‌های قابل توجهی در کارمزدها ارائه می‌دهد. این سیستم به‌طور عمده برای تشویق تریدرهای فعال و با حجم معاملات بالا طراحی شده است.

کارمزدهای معاملاتی در کوین‌کوین رقابتی است؛ به‌طوری‌که معاملات اسپات با کارمزد تنها 0.1 درصد برای هر دو نقش maker و taker آغاز می‌شود. در معاملات فیوچرز، نرخ‌ها کمی متفاوت است؛ 0.02 درصد برای maker و 0.06 درصد برای taker. همچنین، معاملات آپشن بر پایه قراردادهای اروپایی انجام می‌شود.

پلتفرم کوین‌کوین به طور منظم مسابقات معاملاتی برگزار می‌کند، خدمات وام‌دهی و استیکینگ ارائه می‌دهد و با ابزارهای شخص ثالث نیز ادغام شده است. این موارد، کوین‌کوین را به گزینه‌ای ایده‌آل برای تریدرهای حرفه‌ای تبدیل کرده است.

در مجموع، کوین‌کوین با کارمزدهای بسیار پایین، پاداش برای تریدرهای منظم، تنوع بالای توکن‌ها، محبوبیت در بین کاربران بین‌المللی و امکانات پیشرفته، یکی از گزینه‌های برتر در بازار رمزارزها است. امتیاز نهایی ما به این پلتفرم، ۴ از ۵ است.

تغییرات اقلیمی و اهمیت اقدامات جهانی

در فهرست صرافی‌های رمزارزی که در سال ۲۰۲۵ بیشترین کارمزدهای پایین را ارائه می‌دهند، صرافی ChangeNOW در جایگاه دوم قرار گرفته است. این پلتفرم نوظهور و غیرمتمرکز (non-custodial) امکان انجام سریع و امن تبادل رمزارز بدون نیاز به حساب کاربری را فراهم می‌کند. کاربران این سامانه می‌توانند بیش از ۱۵۰۰ رمزارز مختلف را بدون محدودیت در حجم مبادله، مبادله نمایند.

لازم به ذکر است که ChangeNOW صرفاً برای انجام swapهای رمزارز طراحی شده و فعالیت‌های معاملاتی (trading) در آن انجام نمی‌شود. این پلتفرم از مجموعه‌ای گسترده از دارایی‌های دیجیتال شامل توکن‌های میم، توکن‌های دیفای، توکن‌های هوش مصنوعی، بازی‌محور (GameFi)، استیبل‌کوین‌ها، توکن‌های LST، توکن‌های لایه اول و دوم، توکن‌های حریم خصوصی، توکن‌های کاربردی، و پروژه‌هایی مانند PolitiFi، DePIN و RWA پشتیبانی می‌کند.

علاوه بر این، ChangeNOW امکان تبادل در بیش از ۱۱۰ بلاکچین مختلف را فراهم کرده است، از جمله بلاکچین‌های محبوب مانند اتریوم (ETH)، بایننس‌چین (BSC)، سولانا (SOL)، ماتی‌چین (MATIC)، آواکس (AVAX) و اپتیموم (OP)، و همچنین بلاکچین‌های کمتر شناخته شده مانند zkSync، Linea، الگوراند (ALGO)، نیر (Near) و ایاس (EOS).

در بحث نگهداری دارایی‌ها، دیدگاه‌های متفاوتی وجود دارد. اما اکثریت کاربران رمزارز معتقدند که گزینه‌های غیرمتمرکز (non-custodial) امن‌ترین راه‌حل در بازار پرمخاطره‌ای است که با حملات هکری و کلاهبرداری‌ها مواجه است. ChangeNOW هیچ‌گونه وجهی را نگهداری نمی‌کند و کنترل کامل دارایی‌ها در اختیار کاربران است، که این امر در بازاری که هنوز آثار سقوط FTX در آن مشهود است، از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است.

شفافیت در اعلام کارمزدها یکی از مزایای مهم تغییر نئو (ChangeNOW) به شمار می‌آید. این پلتفرم هیچ هزینه پنهانی یا مخفی‌ای ندارد که در لحظه آخر ظاهر شود. تمامی هزینه‌ها در نرخ اولیه نمایش داده شده لحاظ شده و پس از انجام تراکنش، هیچ هزینه اضافی از کاربر دریافت نمی‌شود. تغییر نئو امکان انتخاب بین حالت نرخ ثابت و شناور را فراهم کرده است، بدون آنکه کارمزدهای پنهانی وجود داشته باشد. در حالت نرخ شناور، کاربران هم‌اکنون کم‌ترین کارمزد را در بازار برای هر تبادل دریافت می‌کنند.

پلتفرم ChangeNOW در حوزه تبادلات رمزارزها با بهره‌گیری از فناوری‌های نوین، یکی از برترین گزینه‌ها در بازار محسوب می‌شود. این سرویس هیچ محدودیتی در حجم مبادلات ندارد و حداقل مقدار تراکنش‌ها بسیار پایین است؛ به‌طوری‌که تنها با مبلغی در حدود ۲ دلار قابل انجام است. نرخ موفقیت تراکنش‌ها نیز بسیار بالا است؛ به‌طوری‌که ۹۸ درصد از تبادلات با نرخ بهتر از برآورد اولیه یا با انحراف کمتر از ۰.۵ درصد انجام می‌شود. سرعت انجام تراکنش‌ها در این پلتفرم بسیار مطلوب است و اکثر مبادلات در کمتر از ۲ دقیقه نهایی می‌شوند، ضمن اینکه امکان پیگیری لحظه‌ای تراکنش‌ها وجود دارد.

بازخورد کاربران نشان می‌دهد که ChangeNOW نسبت به بسیاری از رقبا، سودآوری بالاتری ارائه می‌دهد؛ بیش از نیمی از کاربران از نتایج بهتر از برآورد اولیه بهره‌مند می‌شوند. این پلتفرم از طریق وب‌سایت، اپلیکیشن‌های موبایل (اندروید و آی‌او‌اس) و بات تلگرام (@ChangeNOW_Cryptobot) قابل دسترسی است، که امکان انجام تراکنش‌های سریع و آسان در هر مکان و زمان را فراهم می‌آورد.

در مجموع، ChangeNOW یک راه‌حل جامع است که تلفیقی از بهترین شیوه‌های فناوری مالی (فین‌تک) و امکانات وب۳ را در کنار اعتماد، سرعت و محیط کاربرپسند خدمات مالی وب۲ ارائه می‌دهد. امتیاز این سرویس در ارزیابی کلی ۴.۵ از ۵ است.

برای کسب اطلاعات بیشتر، می‌توانید به وب‌سایت رسمی ChangeNOW مراجعه کنید یا از طریق حساب‌های این پلتفرم در شبکه‌های اجتماعی مانند X، تلگرام و یوتیوب، اخبار و به‌روزرسانی‌ها را دنبال کنید.

بایننس، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال جهان

بایننس (Binance)، به عنوان بزرگ‌ترین و معتبرترین پلتفرم مبادله رمزارز در جهان، نیازی به معرفی ندارد. این صرافی با حجم بالای نقدینگی و سهم بازار قابل‌توجه، همچنان در صدر قرار دارد. در گذشته، بایننس دوران سختی را پشت سر گذاشت؛ مدیرعامل این شرکت، چانگ‌پنگ ژائو (Changpeng Zhao)، در پرونده‌ای مربوط به پول‌شویی به تحمل چند ماه حبس محکوم شد. اما با آزادی ژائو و تغییر رویکرد دولت جدید آمریکا نسبت به رمزارزها، اوضاع برای بایننس بهتر شده است. همچنین، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) پس از مدت‌ها، پرونده حقوقی خود علیه این پلتفرم را کنار گذاشته است، که این موضوع روند صعودی بازار برای بایننس را تقویت می‌کند.

در زمینه هزینه‌ها، بایننس کارمزدهای نسبتا رقابتی ارائه می‌دهد. واریز رمزارز به حساب کاربران، در صورت انتقال مستقیم، رایگان است، هرچند هر رمزارز حداقل مقدار واریز خاص خود را دارد. هزینه برداشت رمزارز نیز بر اساس شرایط شبکه و ترافیک آن تعیین می‌شود و معمولا با نوسان همراه است. این تغییرات در قیمت‌ها، نشان‌دهنده تاثیر وضعیت شبکه‌های بلاک‌چین بر هزینه‌ها است و ممکن است در طول زمان متفاوت باشد.

کارمزدهای معاملاتی در بایننس بر اساس هر تراکنش محاسبه می‌شود، به این معنی که میزان کارمزد درصدی از ارزش کل معامله است. این کارمزدها در دسته‌بندی‌های مختلف معاملات، از جمله اسپات، مارجین، فیوچرز، آپشن، NFT، P2P و معاملات فیات، متفاوت است.

در قالب مدل maker-taker، بازارسازان (میکرها) معمولاً از کارمزد پایین‌تری بهره‌مند می‌شوند، در حالی که بازارگیرندگان (تیکرها) با کارمزدهای کمی بالاتر روبه‌رو هستند، که این تفاوت به دلایل منطقی است.

یکی از ویژگی‌های برجسته بایننس، برگزاری کمپین‌ها و تبلیغات گسترده است که می‌تواند کارمزدهای معاملاتی در دسته‌بندی‌های مختلف را به طور قابل‌توجهی کاهش دهد. با بهره‌گیری از این تبلیغات، کاربران قادر به کاهش هزینه‌های معاملاتی خود هستند.

کارمزدهای اسپات در بایننس برای کاربران عادی به صورت ثابت 0.1 درصد تعیین شده است و این نرخ برای میکر و تیکر یکسان است. ساختار کارمزدهای مارجین نیز از همان مدل maker-taker پیروی می‌کند و با شروع از 0.1 درصد است، اما با تبلیغات و جوایز، این نرخ ممکن است کاهش یابد.

در مجموع، کارمزدهای maker و taker در بایننس از 0.1 درصد یا کمتر شروع می‌شود و با استفاده از توکن BNB، تخفیف‌هایی برای کاربران فراهم شده است. بایننس گزینه‌ای مناسب برای معامله‌گران با حجم بالا است و امکاناتی مانند برنامه‌های سرمایه‌گذاری خودکار، محصولات سرمایه‌گذاری دوگانه و وام‌های رمزارزی را نیز ارائه می‌دهد. امتیاز نهایی ما: ۴ از ۵.

هشدار امنیتی درباره حملات سایبری گسترده

در سال ۲۰۱۱، کراکن (Kraken) وارد عرصه بازار رمزارزها شد و از آن زمان تاکنون نقش قابل‌توجهی در توسعه این حوزه ایفا کرده است. این پلتفرم اخیراً با سرمایه‌گذاری در استارت‌آپ‌های جدید و نوآور در حوزه صرافی‌های کوچک‌تر، به تقویت اکوسیستم رمزارز کمک می‌کند. امکانات آموزشی و خدمات مدیریت حساب شخصی برای کاربران حرفه‌ای، از جمله مزایای رقابتی کراکن محسوب می‌شود که این پلتفرم را در میان کاربرانی که هم تازه‌کار هستند و هم نهادهای مالی بزرگ قرار می‌دهد.

در زمینه کارمزدها، کراکن اعلام کرده است که کارمزدهای آن تا ۰ درصد قابل‌دسترس است. این صرافی از ساختار کارمزدهای maker-taker بهره می‌برد که بر اساس حجم معاملات در ۳۰ روز گذشته، مشوق‌هایی برای افزایش فعالیت معامله‌گران در نظر گرفته است. طراحی این ساختار به گونه‌ای است که ترغیب به مشارکت فعال در بازار و تامین حداکثری لیکوئیدیتی می‌کند.

همچنین، هزینه‌های واریز و برداشت در کراکن بسته به نوع ارز و روش پرداخت مورد استفاده متفاوت است.

در مقایسه با بایننس، کراکن (Kraken) از ساختار کارمزدی پلکانی و کاربرپسندتری برخوردار است که مزیت مهمی محسوب می‌شود. یکی از نکات قابل توجه درباره کراکن این است که کاربران با حجم معاملات کمتری می‌توانند سریع‌تر به مزایای VIP دست یابند و کارمزد سازنده (maker) را تا 0.08 درصد کاهش دهند. در سطح‌های بالاتر، این کارمزد به 0 درصد کاهش می‌یابد، که رقابتی‌ترین حالت ممکن است.

با این حال، برای معامله‌گران عادی و کسانی که حجم معاملات زیادی ندارند، بایننس معمولاً گزینه بهتری است، زیرا کارمزدهای کراکن برای کاربران معمولی نسبت به بایننس بالاتر است.

در مجموع، کراکن با ساختار شفاف کارمزدی، اسپرد و کارمزد پایین، رعایت مقررات و امنیت قوی، گزینه مناسبی برای معامله‌گران در بازار اسپات و فیوچرز محسوب می‌شود. امتیاز نهایی این پلتفرم ۳.۵ از ۵ است.

بای‌بیت، پلتفرم معاملاتی ارزهای دیجیتال

بایت‌بی (Bybit)، صرافی رمزارز مستقر در دبی، در حال حاضر به عنوان یکی از بازیگران نوظهور و در حال رشد در حوزه تبادل ارزهای دیجیتال شناخته می‌شود. علیرغم موانع اخیر در بازار تایلند، این پلتفرم با اعتماد به نفس به مسیر خود ادامه می‌دهد. در هفته گذشته، بایت‌بی موفق به دریافت مجوز «قوانین بازارهای رمزارز و دارایی‌های رمزنگاری‌شده» (Markets in Crypto-Assets Regulation) از سازمان بازارهای مالی اتریش (FMA) شد، که امکان فعالیت گسترده‌تر در بازار اروپا را برای آن فراهم می‌کند.

این صرافی همچنین ارائه آزمایشی (testnet) را برای کاربران جدید فراهم کرده است تا بتوانند با سرمایه‌های مجازی تمرین و مهارت‌های معاملاتی خود را ارتقاء دهند، قبل از اینکه وارد معاملات با دارایی‌های واقعی شوند.

ساختار هزینه‌های بایت‌بی شباهت زیادی به بایننس (Binance) دارد. این پلتفرم از سیستم tiered بهره می‌برد که به کاربران تخفیف‌های مختلف بر اساس فعالیت معاملاتی‌شان ارائه می‌دهد. اما کسب وضعیت VIP در بایت‌بی با بایننس متفاوت است؛ در این پلتفرم، معامله‌گران با رسیدن به سطح خاصی از موجودی دارایی یا حجم معاملات در ۳۰ روز گذشته، به سطح VIP می‌رسند.

پلتفرم بایت‌بی (Bybit) در حوزه معاملات رمزارز، با ارائه ساختاری ساده و شفاف، گزینه‌ای مناسب برای کاربران عادی و تازه‌کار محسوب می‌شود. در سطح عادی، کاربرانی که حجم معاملات زیادی انجام نمی‌دهند، ممکن است مزایای سطح VIP برایشان جذاب نباشد و ترجیح دهند از تعرفه‌های معمول و غیرعضویت VIP بهره‌مند شوند. کارمزد معامله در بازار اسپات برای سازندگان و گیرندگان، هر دو 0.1 درصد است، که این امر سادگی در کارمزدها را نشان می‌دهد. در معاملات فیوچرز و پرپچوال، کارمزد گیرندگان 0.055 درصد و سازندگان 0.02 درصد تعیین شده است.

در زمینه واریز دارایی، بایت‌بی هزینه‌ای دریافت نمی‌کند و کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را بدون هزینه به حساب‌هایشان اضافه کنند. همچنین، هزینه‌های برداشت دارایی‌ها در پلتفرم همانند سایر صرافی‌ها متغیر است و بسته به نوع رمزارز متفاوت است.

در مجموع، بایت‌بی به عنوان یک پلتفرم معاملاتی هوشمند و قابل‌دسترسی، گزینه‌ای مناسب برای معامله‌گران نوپا و کسانی است که در مراحل اولیه مسیر تریدینگ خود قرار دارند. امتیاز نهایی ما به این پلتفرم، ۳.۵ از ۵ است.

نتیجه‌گیری

کارمزدهای پنهان و هزینه‌های سرسام‌آور، یکی از نگرانی‌های اصلی است که مانع ورود کاربران جدید به دنیای رمزارز می‌شود. با این حال، تمام صرافی‌های ارز دیجیتال در این حوزه چنین هزینه‌هایی را تحمیل نمی‌کنند. در این گزارش، به بررسی برخی از مهم‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی می‌پردازیم که با ارائه سیاست‌های متفاوت، سعی در کاهش هزینه‌های کاربران دارند.

صرافی ChangeNOW (چنج‌نُو) امکان انتخاب بین حالت‌های نرخ ثابت و شناور را بدون اعمال کارمزدهای پنهان فراهم کرده است. کوکوین (KuCoin) با کم‌ترین میزان کارمزد معاملاتی، جوایز ویژه برای تریدرهای منظم و تنوع گسترده‌ای از توکن‌ها، گزینه‌ای محبوب در بازار است. بایننس (Binance) نیز با اجرای انواع کمپین‌ها و برنامه‌های پاداش، تلاش دارد هزینه‌ها را برای کاربران کاهش دهد. Kraken (کرکن) ساختار کارمزدی چندسطحی و منعطفی ارائه می‌دهد و بای‌بیت (Bybit) با سیاست‌های ساده‌اش، کارمزدهای ثابت و برنامه VIP هوشمند، تجربه‌ای کاربرپسند را رقم زده است.

با این حال، لازم است تریدرها در نظر داشته باشند که کاهش هزینه‌ها تنها عامل مهم در انتخاب صرافی نیست. امنیت، سهولت استفاده و صداقت در شفاف‌سازی هزینه‌ها، از معیارهای حیاتی در انتخاب پلتفرم مناسب است. پنج صرافی مورد بررسی، یعنی کوکوین، چنج‌نُو، بایننس، کرکن و بای‌بیت، هر کدام با ویژگی‌های برجسته و هزینه‌های رقابتی، پاسخگوی نیازهای مختلف کاربران هستند. برخی بر تسهیل در انجام سوآپ‌های سریع تمرکز دارند، در حالی که دیگران ابزارهای پیشرفته تریدینگ را در اختیار قرار می‌دهند. در بازاری که اعتمادسازی از اهمیت بالایی برخوردار است، نشان می‌دهد که هزینه پایین لزوماً به معنای کیفیت پایین نیست. انتخاب بهترین صرافی، بستگی به اهداف، سبک معاملاتی و نیازهای هر تریدر دارد.

منبع: کریپتو.نیوز