راهنمای کامل و امن سرمایه‌گذاری در رمزارزها برای مبتدیان
راهنمای جامع و اصولی سرمایه‌گذاری در رمزارزها برای مبتدیان: نکات کلیدی، استراتژی‌ها و امنیت دارایی‌ها
راهنمای کامل و اصولی سرمایه‌گذاری در رمزارزها برای مبتدیان، نکات امنیتی، استراتژی‌ها و روش‌های مطمئن ورود به بازار دیجیتال
اگر قصد دارید برای اولین بار وارد دنیای رمزارزها شوید و در انتخاب نقطه شروع تردید دارید، این راهنما به شما کمک می‌کند. در ادامه، روش‌های اولیه و نکات مهم برای سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها به عنوان یک تازه‌کار توضیح داده شده است.
رمزارز چیست؟
رمزارزها به عنوان نوعی پول دیجیتال، امکان انجام پرداخت‌های مستقیم و بدون واسطه در فضای آنلاین را فراهم می‌کنند. برخلاف ارزهای ملی، ارزش رمزارزها نه بر اساس قوانین یا ارزش ذاتی بلکه تنها بر اساس عرضه و تقاضای بازار تعیین می‌شود. در واقع، قیمت آنها به میزان تمایل کاربران برای خرید و فروش بستگی دارد. در میان این دارایی‌ها، بیت‌کوین و اتریوم به عنوان معتبرترین رمزارزها شناخته می‌شوند که در بستر اقتصاد دیجیتال غیرمتمرکز فعالیت می‌کنند.
دلایل سرمایه‌گذاری در رمزارزها
سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها با مزایای متعددی همراه است، از جمله تمرکززدایی، دسترسی آسان و تنوع‌بخشی به سبد دارایی‌ها. علاوه بر این، بسیاری از سرمایه‌گذاران به پتانسیل کسب سودهای کلان در این بازار امیدوارند. رمزارزهایی مانند بیت‌کوین (BTC) و اتریوم (ETH) نشان داده‌اند که می‌توانند در مدت زمان کوتاهی سودهای قابل توجهی نصیب سرمایه‌گذاران کنند.
راهنمای گام‌به‌گام سرمایه‌گذاری در رمزارزها
پیش از شروع سرمایه‌گذاری در دارایی‌های رمزارز، نیازمند تدوین برنامه سرمایه‌گذاری، داشتن کیف‌پول رمزارزی و افتتاح حساب در یکی از صرافی‌های معتبر بازار رمزارز هستید.
راهنمای سرمایه‌گذاری در رمزارزها
آیا زمان سرمایه‌گذاری در رمزارزها فرا رسیده است؟ قبل از شروع معاملات، دو استراتژی پایه باید در نظر گرفته شود. نخست، رویکرد بلندمدت است که در آن سرمایه‌گذار دارایی‌های دیجیتال خود را برای مدت زمان طولانی، ممکن است حتی ماه‌ها یا سال‌ها، نگه می‌دارد تا در آینده سود کسب کند. در مقابل، استراتژی کوتاه‌مدت قرار دارد که بر فعالیت مستمر و نوسان‌گیری متمرکز است، یعنی معامله‌گران درگیر پیش‌بینی حرکت‌های قیمت رمزارزها به صورت فعال می‌شوند.
برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری، طرحی است که اهداف مالی و راه‌های رسیدن به آنها را مشخص می‌کند. تدوین چنین برنامه‌ای کمک می‌کند تصمیمات صحیح‌تری اتخاذ شده و شانس کسب بازدهی از سرمایه‌گذاری افزایش یابد.
برای تدوین برنامه‌ریزی مؤثر، می‌توان از مشاوره کارشناسان مالی بهره گرفت. این کارشناسان توانایی کمک به ساختن استراتژی قوی در حوزه رمزارزها را دارند که شامل ارزیابی وضعیت مالی فعلی، تعیین میزان تحمل ریسک، انتخاب رمزارزهای مناسب، و تعیین نتایج مورد انتظار در زمان مشخص است.
کیف پول رمزارز
کیف پول رمزارز ابزار ضروری برای نگهداری دارایی‌های دیجیتال است و نقش کلیدی در مدیریت امن دارایی‌های دیجیتال ایفا می‌کند. این کیف پول‌ها به دو نوع کلی تقسیم می‌شوند: hot و cold.
کیف پول‌های hot به صورت آنلاین و از طریق برنامه‌های موبایل، دسکتاپ یا مرورگر وب در دسترس هستند و برای تراکنش‌های روزمره و سریع مناسب‌اند. نمونه‌هایی از این نوع شامل کیف پول‌های CryptoWallet، Trust Wallet، اکسودوس (Exodus) و گاردا (Guarda) می‌شوند. این نوع کیف پول‌ها در معرض خطرات هک اینترنتی قرار دارند و امنیت آنها نسبت به cold wallets کمتر است.
در مقابل، cold wallets یا کیف پول‌های آفلاین، که شامل کیف پول‌های سخت‌افزاری مانند لجر (Ledger)، کیپ‌کی (KeepKey)، تریزور (Trezor) و بیت‌باکس (BitBox) و همچنین کیف پول‌های کاغذی، هستند، از امنیت بالایی برخوردارند. این نوع کیف پول‌ها برای نگهداری بلندمدت رمزارزها و دارایی‌های دیجیتال توصیه می‌شوند، زیرا در برابر حملات سایبری مقاوم هستند و خطر سرقت از راه دور در آنها کاهش یافته است.
انتخاب نوع کیف پول مناسب باید بر اساس نیازهای امنیتی، کنترل دارایی، راحتی استفاده و تجربه کاربری انجام شود تا کاربران بتوانند دارایی‌های خود را به بهترین شکل مدیریت کنند.
مکان‌های مناسب سرمایه‌گذاری در رمزارزها: افتتاح حساب در صرافی ارز دیجیتال
برای سرمایه‌گذاری در بازار رمزارز، نخست نیازمند ایجاد حساب کاربری در یکی از صرافی‌های دیجیتال هستید. راه‌اندازی حساب اولین قدم مهم است، زیرا فرآیند تأیید هویت در صرافی‌های متمرکز ممکن است بین چند ساعت تا بیش از یک روز طول بکشد. پس از ثبت‌نام، اکثر این پلتفرم‌ها از کاربران درخواست می‌کنند تا هویت خود را تأیید کنند؛ تنها پس از این مرحله است که امکان خرید و فروش رمزارز برای شما فعال می‌شود.
راهنمای خرید رمزارز در صرافی‌های آنلاین
پس از انتخاب صرافی مناسب، ایجاد حساب کاربری و تکمیل فرآیند احراز هویت، می‌توانید فرآیند خرید رمزارز را آغاز کنید. در مرحله نخست، وارد حساب کاربری خود در وب‌سایت یا اپلیکیشن موبایل صرافی شوید.
سپس، حساب خود را با واریز وجه نقد فیات یا اتصال کارت بانکی (دبیت یا کریت) شارژ کنید؛ این مبلغ به شما امکان خرید رمزارز را می‌دهد. قبل از واریز، بهتر است حداقل مبلغ و کارمزدهای مربوط به واریز را بررسی کنید.
در گام بعد، رمزارزی را که قبلاً تحقیق و انتخاب کرده‌اید، برگزینید و سفارش خرید خود را ثبت کنید. صرافی مقدار توکن‌هایی را که دریافت خواهید کرد، نمایش می‌دهد. توجه داشته باشید که رمزارزها در بخش‌های کوچک و کسری نیز قابل خرید هستند؛ برای مثال، می‌توانید ۰.۰۰۱ بیت‌کوین (BTC) خریداری کنید، بدون نیاز به تهیه یک واحد کامل. میزان خرید بستگی به ترجیحات و سرمایه شما دارد.
پس از تایید نهایی، صرافی تراکنش را نهایی کرده و توکن‌ها را به کیف‌پول دیجیتال حساب کاربری شما واریز می‌کند.
در نهایت، برای حفظ امنیت سرمایه، توصیه می‌شود رمزارزهای خریداری شده را به کیف‌پول شخصی و کنترل‌شده انتقال دهید. این اقدام از خطرات احتمالی در نگهداری در کیف‌پول‌های صرافی جلوگیری می‌کند.
مدیریت سرمایه‌گذاری در رمزارزها؛ راهکارهای امن نگهداری دارایی‌ها
رمزارزها با فراهم کردن آزادی و کنترل کامل بر دارایی‌های دیجیتال، نقش مهمی در حذف واسطه‌ها ایفا می‌کنند؛ اما در عین حال، امنیت سرمایه‌گذاری در این بازار نیازمند مسئولیت‌پذیری بالاست. حفاظت از دارایی‌های رمزارزی تنها بر عهده فرد سرمایه‌گذار است و رعایت نکات امنیتی اهمیت فراوانی دارد.
برای نگهداری امن رمزارزهای خود، رعایت تدابیر زیر ضروری است:
پشتیبان‌گیری از کلید خصوصی
کلید خصوصی کیف پول شما به عنوان یک عبارت مخفی شناخته می‌شود که امکان بازیابی دارایی‌های دیجیتال را در هر زمان فراهم می‌کند. عدم نگهداری صحیح این عبارت می‌تواند منجر به از دست رفتن همیشگی دارایی‌هایتان شود. بنابراین، توصیه می‌شود این عبارت را بر روی کاغذی یادداشت کنید، در یک پاکت قرار دهید و در مکانی امن مانند گاوصندوق یا صندوق امانات نگهداری کنید.
از فاش کردن کلید خصوصی خودداری کنید
کلید خصوصی شما محرمانه است و نباید آن را با هیچ‌کس به جز در موارد برنامه‌ریزی ارث رمزارزها به اشتراک بگذارید. در این موارد، وراث تنها در صورت فوت شما مجاز به دسترسی خواهند بود.
استفاده از امکانات امنیتی کیف پول دیجیتال
افزایش امنیت کیف پول رمزارزها یکی از مهم‌ترین اقدامات برای حفاظت از دارایی‌های دیجیتال است. بهره‌گیری از ویژگی‌های امنیتی ارائه شده توسط کیف پول، می‌تواند سطح حفاظت را به شکل قابل‌توجهی ارتقاء دهد. این ویژگی‌ها شامل قفل خودکار برنامه پس از مدت زمان مشخص، احراز هویت با اثر انگشت یا تشخیص چهره، چند امضایی بودن کیف پول که نیازمند تایید دو یا چند کلید خصوصی برای انجام تراکنش است، و همچنین ورود به کیف پول با رمز عبور یا پین‌کد جدا از کلید خصوصی می‌باشد.
استفاده از این امکانات در کیف پول‌های داغ (hot wallet) نقش حیاتی در کاهش ریسک سرقت‌های سایبری و محافظت از دارایی‌های دیجیتال ایفا می‌کند. رعایت این نکات امنیتی، به کاربران کمک می‌کند تا در فضای پرریسک بازار رمزارزها، دارایی‌های خود را در مقابل تهدیدات محافظت کنند.
نگهداری ارز دیجیتال در صرافی‌ها توصیه نمی‌شود
در پلتفرم‌های معاملاتی ارز دیجیتال، کاربران کنترل کامل بر دارایی‌های دیجیتال خود ندارند، زیرا کلیدهای خصوصی توسط صرافی نگهداری می‌شود. این موضوع به معنای آن است که در صورت بروز مشکلات عملیاتی و توقف برداشت‌ها، دسترسی کاربران به دارایی‌هایشان محدود یا قطع می‌شود. علاوه بر این، دارایی‌های دیجیتال موجود در حساب‌های صرافی‌ها در معرض حملات هکری قرار دارند و در صورت ورشکستگی شرکت، ممکن است حقوقی بر دارایی‌های کاربران داشته باشند.
استفاده از کیف‌پول سرد برای نگهداری بلندمدت ارز دیجیتال
کیف‌پول‌های سرد (Cold wallets) دستگاه‌هایی هستند که به صورت آفلاین عمل می‌کنند و یکی از امن‌ترین روش‌ها برای نگهداری دارایی‌های رمزارزی محسوب می‌شوند. بنابراین، استفاده از آنها برای نگهداری بلندمدت رمزارزها گزینه‌ای مطمئن و موثر است.
گزینه‌های جایگزین سرمایه‌گذاری در رمزارزها
علاوه بر خرید مستقیم رمزارز، گزینه‌های جایگزین سرمایه‌گذاری در حوزه کریپتوکارنسی نیز در دسترس است. لازم به ذکر است که این ابزارهای سرمایه‌گذاری، هرچند شما را در معرض نوسانات بازار رمزارز قرار می‌دهند، اما به معنای مالکیت مستقیم دارایی‌های دیجیتال نیستند.
قراردادهای تفاوت قیمت رمزارزها
قراردادهای تفاوت (CFD) در بازار رمزارزها، توافق‌نامه‌ای بین معامله‌گر و کارگزار است که در آن، مالکیت مستقیم ارز دیجیتال صورت نمی‌گیرد. در عوض، معامله‌گر با پیش‌بینی روند قیمت دارایی دیجیتال، از نوسانات آن سود یا زیان کسب می‌کند.
در صورت صحت پیش‌بینی، سود نصیب معامله‌گر می‌شود، اما در صورت اشتباه، متحمل ضرر می‌گردد و باید تفاوت قیمت (یعنی تغییر ارزش دارایی) و هزینه‌های مربوط به خدمات کارگزار را پرداخت کند. پلتفرم‌هایی مانند پین‌کیک‌سواپ، ای‌تورو و آوا ترید، نمونه‌هایی از ارائه‌دهندگان خدمات معامله CFD در حوزه رمزارزها هستند.
صندوق‌ها و ابزارهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر رمزارز
محصولات سرمایه‌گذاری مبتنی بر رمزارز که تحت عنوان ETP یا همان محصولات معاملاتی در بورس‌های اوراق بهادار عرضه می‌شوند، شامل اوراق قرضه معاملاتی (ETN) و گواهی‌نامه‌های شاخص هستند. این ابزارهای مالی در بورس‌ها معامله می‌شوند و هدف آنها پیگیری قیمت دارایی رمزارزی پایه است.
بیشتر این محصولات، به‌ویژه در بازارهای اروپایی، به‌صورت کامل و «فیزیکی» پشتیبانی می‌شوند؛ یعنی دارایی رمزارزی مرتبط در حساب‌های سرد (cold storage) نگهداری می‌شود تا امنیت سرمایه‌گذاری تضمین گردد. این نوع ETPها در بازارهای اروپایی طرفداران زیادی دارند و به‌عنوان راهی آسان برای سرمایه‌گذاری در رمزارزها شناخته می‌شوند.
سهام شرکت‌های فعال در حوزه رمزارز
در کنار سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار رمزارز، سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق خرید سهام شرکت‌های عمومی فعال در حوزه ارزهای دیجیتال نیز به این بازار دسترسی پیدا کنند. نمونه‌هایی از این شرکت‌ها شامل پی‌پال (PayPal، نماد PYPL) است که در آمریکا امکان خرید، فروش و انتقال بیت‌کوین (BTC)، بیت‌کوین کش (BCH)، لیت‌کوین (LTC) و اتریوم (ETH) را برای کاربران آمریکایی فراهم کرده است.
شرکت مایکرواستراتژی (MicroStrategy، نماد MSTR) نیز یکی از بزرگ‌ترین خریداران نهادی بیت‌کوین محسوب می‌شود و تا پایان ژوئن ۲۰۲۲، بیش از ۱۲۹ هزار بیت‌کوین در اختیار داشت. این شرکت اخیراً اعلام کرده است که قصد دارد ۵۰۰ میلیون دلار دیگر از سهام خود را بفروشد تا بتواند بر اساس نیاز، بیشتر در رمزارزها سرمایه‌گذاری کند.
پلتفرم تبادل رمزارز کوین‌بیس (Coinbase، نماد COIN) که در سال ۲۰۲۱ وارد بازار سهام شد، امکان خرید، فروش، انتقال و نگهداری طیف گسترده‌ای از دارایی‌های دیجیتال را برای کاربران فراهم می‌کند.
در عین حال، باید توجه داشت که سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها با ریسک‌های قابل‌توجهی همراه است. نوسانات قیمتی شدید، عدم ثبات قوانین دولتی و تغییرات نظارتی، از جمله مهم‌ترین عوامل ریسک‌پذیری در این حوزه هستند. همچنین، امنیت دارایی‌های دیجیتال و احتمال وقوع کلاهبرداری‌ها از دیگر نگرانی‌های سرمایه‌گذاران محسوب می‌شود. بنابراین، رعایت احتیاط و آگاهی کامل قبل از ورود به این بازار ضروری است.
منبع: کریپتو.نیوز
